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| 基金全稱 | 中金現(xiàn)金管家貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 中金現(xiàn)金管家B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000883（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年11月19日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年11月28日 / 4.023億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 154.28億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 154.2814億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 中金基金 | 基金托管人 | 建設(shè)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 石玉、楊力元 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.29%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.06%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.01%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
在充分重視本金安全的前提下,確保基金資產(chǎn)的高流動(dòng)性,追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
(1)現(xiàn)金; (2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; (4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他金融工具,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
1、短期利率預(yù)期策略 根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、貨幣政策、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化和市場(chǎng)資金供求等因素的研究與分析,對(duì)未來(lái)一段時(shí)期的短期市場(chǎng)利率進(jìn)行積極的判斷,對(duì)短期利率走勢(shì)形成合理預(yù)期,并據(jù)此調(diào)整基金資產(chǎn)的配置策略。 2、類屬配置策略 在保持基金資產(chǎn)相對(duì)穩(wěn)定的前提下,通過(guò)對(duì)市場(chǎng)資金供求、基金申贖情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析,確定本基金流動(dòng)性目標(biāo),相應(yīng)調(diào)整基金資產(chǎn)在高流動(dòng)性資產(chǎn)和相對(duì)流動(dòng)性較低資產(chǎn)之間的配比。結(jié)合各類資產(chǎn)的收益率水平、流動(dòng)性特征、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素來(lái)確定并動(dòng)態(tài)調(diào)整基金資產(chǎn)中央行票據(jù)、國(guó)債、債券回購(gòu)等各類屬品種的配置比例。 3、期限配置策略 根據(jù)對(duì)短期利率走勢(shì)的判斷確定并調(diào)整組合的平均剩余期限。在預(yù)期利率上升時(shí),縮短組合的平均剩余期限,以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益;在預(yù)期利率下降時(shí),延長(zhǎng)組合的平均剩余期限,以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。 4、跨市場(chǎng)和品種套利策略 短期資金市場(chǎng)分為銀行間市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)兩個(gè)子市場(chǎng),投資群體、交易方式等市場(chǎng)要素的不同使得兩個(gè)市場(chǎng)的資金面和市場(chǎng)短期利率在一定期間內(nèi)可能存在定價(jià)偏離。在充分論證上述套利機(jī)會(huì)可行性的基礎(chǔ)上,尋找最佳介入時(shí)機(jī),進(jìn)行跨市場(chǎng)操作,獲得安全的超額收益。對(duì)期限相近的品種,由于流動(dòng)性、稅收等因素造成內(nèi)在價(jià)值出現(xiàn)明顯偏離時(shí),可以在保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,進(jìn)行品種間的套利操作,增加超額收益。 5、流動(dòng)性管理策略 作為現(xiàn)金管理工具,本基金必須保持較高的流動(dòng)性。在遵循流動(dòng)性優(yōu)先的原則下,本基金將建立流動(dòng)性預(yù)警指標(biāo),動(dòng)態(tài)調(diào)整基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例。同時(shí),密切關(guān)注申購(gòu)、贖回、季節(jié)性資金流動(dòng)等情況,在保持基金資產(chǎn)高流動(dòng)性的前提下,通過(guò)現(xiàn)金庫(kù)存、資產(chǎn)變現(xiàn)、剩余期限管理等措施確保基金資產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2.本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3.本基金根據(jù)每日基金收益情況,以基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配(該收益將會(huì)計(jì)確認(rèn)為實(shí)收基金,參與下一日的收益分配)。本基金的收益支付方式為按月支付,對(duì)于可支持按日支付的銷售機(jī)構(gòu),本基金的收益支付方式經(jīng)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)雙方協(xié)商一致后可以按日支付。不論何種支付方式,當(dāng)日收益均參與下一日的收益分配,不影響基金份額持有人實(shí)際獲得的投資收益。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4.本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5.本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),定期累計(jì)收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在定期累計(jì)收益支付時(shí),其累計(jì)收益為正值,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額,其累計(jì)收益為負(fù)值,則縮減投資人基金份額; 6.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7.在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議; 8.法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種,其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。