掃一掃二維碼
用手機打開頁面
| 基金全稱 | 興銀智選消費混合型證券投資基金 | 基金簡稱 | 興銀智選消費混合C |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 018991（前端） | 基金類型 | 混合型-偏股 |
| 發(fā)行日期 | 2023年09月28日 | 成立日期/規(guī)模 | 2023年11月02日 / 8.410億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 1.72億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 1.8603億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 興銀基金管理 | 基金托管人 | 興業(yè)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 袁作棟 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 1.20%（每年） | 托管費率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.50%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 中證內(nèi)地消費主題指數(shù)收益率*70%+中證港股通綜合指數(shù)收益率(人民幣)*10%+中債-綜合指數(shù)(全價)收益率*20% | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在嚴格控制風險的前提下,力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值,獲取長期穩(wěn)定的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行或注冊并上市的股票)、港股通標的股票、債券(包括國債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉換債券、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款(包括定期存款、協(xié)議存款及其他銀行存款)、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
大類資產(chǎn)配置策略 本基金在宏觀經(jīng)濟分析基礎上,結合對政策面、市場資金面的分析,積極把握市場發(fā)展趨勢,并根據(jù)經(jīng)濟周期不同階段各類資產(chǎn)市場表現(xiàn)的變化情況,對股票、債券和現(xiàn)金等大類資產(chǎn)投資比例進行戰(zhàn)略配置和調(diào)整。 股票投資策略 本基金采用自上而下和自下而上相結合的方法,在消費主題所涵蓋領域尋找可持續(xù)成長的優(yōu)質(zhì)企業(yè),從而實現(xiàn)基金的投資目標。 (1)消費主題界定 本基金主要投資于消費主題相關行業(yè)的上市公司。本基金界定的消費主題是指從消費相關行業(yè)及其上下游相關行業(yè)中篩選出具有較大成長空間、良好公司治理以及估值相對合理的上市公司。具體而言,消費主題相關行業(yè)包括: 1.主要消費行業(yè):指主要與居民的基本生活需求高度相關的商品或服務,包括紡織服飾、食品飲料、農(nóng)林牧漁、房地產(chǎn)服務、輕工制造、醫(yī)藥生物、商貿(mào)零售、建筑裝飾、交通運輸、日用化學品。 2.可選消費行業(yè):指非居民生活必需的,居民可以自行選擇是否進行消費,主要用于改善居民生活質(zhì)量的商品和服務,包括汽車、計算機、家用電器、通信、消費電子、社會服務、傳媒與互聯(lián)網(wǎng)、美容護理、消費機器人。 未來如果基金管理人認為有更適當?shù)南M主題的界定方法,在不改變基金投資目標及風險收益特征的前提下,在履行適當程序后,基金管理人可以對消費主題的界定方法進行變更,并在招募說明書更新中公告,不需召開基金份額持有人大會。 (2)個股選擇 本基金將采取“自下而上”的投資策略,深入分析企業(yè)的基本面和發(fā)展前景。結合定性分析和定量分析,綜合判斷符合上述主題定義公司的投資價值,構建投資組合。 本基金定量分析方法主要包括分析相關的財務指標和市場指標,選擇財務健康、成長性好、估值合理的股票。具體分析的指標為: 1.成長指標:預測未來兩年主營業(yè)務收入、主營業(yè)務利潤復合增長率等; 2.盈利指標:毛利率、凈利率、凈資產(chǎn)收益率等; 3.價值指標:PE、PB、PEG、PS等。 (3)港股通標的股票投資策略 對于港股通標的股票投資,本基金將重點關注在香港市場上市、具有行業(yè)代表性的優(yōu)質(zhì)中資公司;A股市場稀缺的香港本地公司、外資公司;精選香港市場具備投資價值的上市公司。 基金參與港股通交易,基金可根據(jù)投資需要或市場環(huán)境變化,選擇將部分資產(chǎn)投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票,基金資產(chǎn)并非必然投資于港股通標的股票。
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準。若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資。投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、A類基金份額和C類基金份額之間由于收取費用的不同,將導致在可供分配利潤上有所不同;同一類別每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下,基金管理人可對基金收益分配的有關業(yè)務規(guī)則進行調(diào)整,并及時公告。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的,基金管理人在履行適當程序后,將對上述基金收益分配政策進行調(diào)整。
本基金為混合型證券投資基金,其預期風險與預期收益水平理論上高于貨幣市場基金和債券型基金,低于股票型基金。 本基金可通過港股通投資于香港市場股票,會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。