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華夏基金總經(jīng)理李一梅:基金業(yè)可從五個(gè)方面提升投資者的獲得感
近日,證券時(shí)報(bào)社主辦的“2022年中國(guó)金融機(jī)構(gòu)年度峰會(huì)”在深圳舉行。華夏基金總經(jīng)理李一梅在會(huì)上表示,服務(wù)居民財(cái)富需求最核心的是提升投資者的獲得感和幸福感。提高投資者獲得感是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程,需要行業(yè)共同長(zhǎng)期努力去實(shí)現(xiàn)。
她認(rèn)為,從目前來(lái)看,可以從以下五個(gè)方面著手:
第一,資本市場(chǎng)的長(zhǎng)期健康發(fā)展是提升投資者獲得感的基礎(chǔ)。公募基金要積極為資本市場(chǎng)健康發(fā)展提供助力,比如,基金公司可以諫言獻(xiàn)策,引導(dǎo)理性投資,長(zhǎng)期投資,促進(jìn)資本市場(chǎng)的價(jià)值發(fā)現(xiàn)功能,促進(jìn)資本要素向優(yōu)秀企業(yè)集聚,積極履行股東權(quán)利,促進(jìn)上市公司質(zhì)量提升等等。
第二,提升投資者獲得感的核心是為投資者實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)健收益。從根本上,基金公司還是要提升自身投研核心能力,加強(qiáng)投研團(tuán)隊(duì)的體系化、長(zhǎng)期化和平臺(tái)化建設(shè),完善投研梯隊(duì)培養(yǎng),做好投研能力的積累與傳承,還要配套建立起科學(xué)、長(zhǎng)期考核機(jī)制,“打榜式考核”、“一味追求規(guī)?!钡仍u(píng)價(jià)機(jī)制都不利于投資者獲得感的提升。
第三,要做好投資者陪伴,重視投顧業(yè)務(wù)。基金公司需要借助金融科技的能力,提升客戶服務(wù)的智能化、規(guī)模化和個(gè)性化,更好地做好投資者陪伴,幫助投資者理解自身風(fēng)險(xiǎn)偏好,以及各類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
第四,公募基金要從此前的“以產(chǎn)品為中心”向“以客戶為中心”轉(zhuǎn)型。從客戶利益出發(fā),堅(jiān)持長(zhǎng)期主義,適當(dāng)?shù)哪嫦蛩季S,比如在市場(chǎng)底部區(qū)域推動(dòng)產(chǎn)品發(fā)行,在市場(chǎng)火爆時(shí)自我約束。需要從“賣方銷售”向以客戶為中心的“買方投顧”轉(zhuǎn)變,重視客戶體驗(yàn)。
第五,要大力發(fā)展養(yǎng)老金融,積極助力個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展,積極引導(dǎo)投資者做長(zhǎng)期投資。
(文章來(lái)源:券中社)
(原標(biāo)題:華夏基金總經(jīng)理李一梅:基金業(yè)可從五個(gè)方面提升投資者的獲得感)
(責(zé)任編輯:65)
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