易方達基金劉曉艷：擔負歷史新使命 多維度發(fā)力做好“五篇大文章”

　　11月8日舉行的2023金融街論壇年會上，證監(jiān)會主席易會滿重磅發(fā)聲，引發(fā)行業(yè)關(guān)注。記者就此采訪了易方達基金掌門人-董事長（聯(lián)席）兼總經(jīng)理劉曉艷，從基金行業(yè)角度出發(fā)去落實投資端改革的歷史新使命。

　　劉曉艷認為，日前召開的中央金融工作會議上，會議強調(diào)金融是國民經(jīng)濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分，發(fā)出了加快建設(shè)金融強國的動員令，為基金行業(yè)新時代新征程高質(zhì)量發(fā)展提供了根本遵循和行動指南。

　　易方達基金將多維度發(fā)力，“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”，同時，將強化責任擔當，苦練內(nèi)功、強筋壯骨，持續(xù)提升專業(yè)投資能力和全鏈條客戶服務(wù)能力，從大力發(fā)展權(quán)益類基金、債券基金、適配養(yǎng)老金需求的基金，推動投顧業(yè)態(tài)建設(shè)，推動金融科技應(yīng)用等方面綜合發(fā)力，提升公募基金行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)供給體系對需求的適配性，提升投資者獲得感，增進投資者信任度，充分發(fā)揮市場引領(lǐng)力，更好地發(fā)揮資本市場“穩(wěn)定器”與“壓艙石”作用。

　　劉曉艷尤其指出，應(yīng)大力推動投顧業(yè)態(tài)建設(shè)，對于推動投資端改革、健全資本市場財富管理功能、更好發(fā)揮資本市場樞紐作用具有積極作用。

　　日前，在廣東證監(jiān)局與廣州市地方金融監(jiān)管局的支持和指導下，易方達基金與廣東行業(yè)機構(gòu)聯(lián)合設(shè)立廣州投資顧問學院，旨在打造一個培訓投資顧問人員的“黃埔軍校”，建設(shè)專業(yè)化、高水平的投資顧問培訓體系，解決投資顧問專業(yè)人才數(shù)量和質(zhì)量與投顧業(yè)務(wù)發(fā)展需要之間不匹配的矛盾，為投顧業(yè)務(wù)發(fā)展打下堅實的人才基礎(chǔ)。

中央金融工作會議

為行業(yè)提供了根本遵循和行動指南

　　中國基金報記者：近期召開的中央金融工作會議成為市場關(guān)注的焦點，您如何看此次會議？釋放了哪些信號？哪些要點您比較關(guān)注？

　　劉曉艷：中央金融工作會議是我國處于全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家開局起步關(guān)鍵時期召開的一次重要會議，科學回答了金融事業(yè)發(fā)展的一系列重大理論和實踐問題，在完善金融體制，優(yōu)化金融服務(wù)，防范化解風險等方面作出全面部署。會議強調(diào)金融是國民經(jīng)濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分，發(fā)出了加快建設(shè)金融強國的動員令，為基金行業(yè)新時代新征程高質(zhì)量發(fā)展提供了根本遵循和行動指南。

　　圍繞奮力開拓中國特色金融發(fā)展之路，會議提出了“八個堅持”，包括堅持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導，堅持以人民為中心的價值取向，堅持把金融服務(wù)實體經(jīng)濟作為根本宗旨，堅持把防控風險作為金融工作的永恒主題，堅持在市場化法治化軌道上推進金融創(chuàng)新發(fā)展，堅持深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革等。

　　易方達基金將深刻把握金融工作的政治性、人民性，增強金融報國情懷，強化使命擔當，認真踐行“八個堅持”，圍繞深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革這一主線，切實提高服務(wù)居民財富管理需求、服務(wù)實體經(jīng)濟與國家戰(zhàn)略的能力，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，更好地滿足經(jīng)濟社會發(fā)展和人民群眾日益增長的金融需求。

多維度發(fā)力做好“五篇大文章”

　　中國基金報記者：中央金融工作會議提出“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”，您認為可以從哪些方面入手，做好這五篇文章？

　　劉曉艷：公募基金匯集廣大投資者資金進行投資，通過連接資產(chǎn)端和客戶端，既服務(wù)于實體經(jīng)濟和國家戰(zhàn)略，又幫助投資者分享經(jīng)濟發(fā)展成果。中央金融工作會議要求“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”，為公募基金更好地發(fā)揮橋梁紐帶作用，高質(zhì)量服務(wù)社會經(jīng)濟發(fā)展指明了行動方向，具體而言，可以從以下方面入手：

　　在科技金融方面，堅持創(chuàng)新引領(lǐng)，支持科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級，助力實現(xiàn)高水平科技自立自強。加快布局契合創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的產(chǎn)品，擴展對新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)的研究廣度和深度，發(fā)揮價值發(fā)現(xiàn)和資產(chǎn)定價功能，引導更多資源集聚到戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，暢通“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán)。

　　在綠色金融方面，堅持可持續(xù)發(fā)展理念，做責任投資的踐行者，支持綠色低碳發(fā)展。積極開展綠色投資，持續(xù)完善ESG評價體系、建設(shè)ESG數(shù)據(jù)平臺、開發(fā)符合綠色發(fā)展方向的基金產(chǎn)品，將環(huán)境、社會、治理因素融入投資管理和運營的各個環(huán)節(jié)。發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，推動完善綠色信息披露和綠色投資相關(guān)標準規(guī)范。

　　在普惠金融、養(yǎng)老金融方面，堅持以人民為中心，把人民對美好生活的向往作為業(yè)務(wù)發(fā)展的方向。一方面，構(gòu)建類別齊全、策略豐富、風格清晰的產(chǎn)品體系，滿足居民日益增長的多元化財富管理需求，拓寬居民財產(chǎn)性收入渠道，為各類養(yǎng)老金提供適配的投資工具，大力發(fā)展第三支柱個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，服務(wù)我國多層次、多支柱的養(yǎng)老保險體系建設(shè)；另一方面，積極發(fā)展投顧業(yè)務(wù)，為投資者提供全周期、全方位的投教和陪伴服務(wù)，充分發(fā)揮投資顧問引導作用，提升投資者獲得感。

　　在數(shù)字金融方面，強化數(shù)智化賦能，深化運用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等科技手段，持續(xù)優(yōu)化服務(wù)模式、提升服務(wù)效能。

機構(gòu)強化責任擔當

當好資本市場“穩(wěn)定器”與“壓艙石”

　　中國基金報記者：在11月8日舉行的2023金融街論壇年會上，證監(jiān)會主席易會滿表示，大力度推進投資端改革，推動中長期資金入市各項配套政策落地，加快培育境內(nèi)“聰明資金”，推動行業(yè)機構(gòu)強筋壯骨，切實提升專業(yè)投資能力和市場引領(lǐng)力，走好自己的路。您如何看待這一表態(tài)？從基金公司角度，應(yīng)該如何發(fā)力？有哪些發(fā)力點？

　　劉曉艷：易主席在金融街論壇年會的發(fā)言，就貫徹落實中央金融工作會議精神提出了明確要求，作出了具體部署。我們深刻認識到大力推進投資端改革，推動中長期資金入市各項配套政策落地，加快培育境內(nèi)“聰明資金”，推動行業(yè)機構(gòu)強筋壯骨，切實提升專業(yè)投資能力和市場引領(lǐng)力，對于活躍資本市場，更好發(fā)揮資本市場樞紐功能，促進直接融資比例提升，提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效具有重要作用。

　　作為公募基金公司，我們將強化責任擔當，苦練內(nèi)功、強筋壯骨，持續(xù)提升專業(yè)投資能力和全鏈條客戶服務(wù)能力，從大力發(fā)展權(quán)益類基金、債券基金、適配養(yǎng)老金需求的基金，推動投顧業(yè)態(tài)建設(shè)，推動金融科技應(yīng)用等方面綜合發(fā)力，提升公募基金行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)供給體系對需求的適配性，提升投資者獲得感，增進投資者信任度，充分發(fā)揮市場引領(lǐng)力，更好地發(fā)揮資本市場“穩(wěn)定器”與“壓艙石”作用。

推動投顧業(yè)態(tài)建設(shè)

助力投資端改革、健全市場財富管理功能

　　中國基金報記者：證監(jiān)會高度重視投資端改革，作為“活躍資本市場、提振投資者信心”的重要舉措，著力推進投顧業(yè)態(tài)發(fā)展。您如何看投顧業(yè)務(wù)的作用和前景？對資本市場有哪些意義？

　　劉曉艷：近年來我國資產(chǎn)管理行業(yè)取得了較快發(fā)展，但整體上仍以投資為中心，真正以客戶為中心的財富管理理念、能力、體系尚未系統(tǒng)形成。當前，在客戶購買產(chǎn)品時，對客戶資金期限、客戶預期、客戶已有的資產(chǎn)配置等具體的情形關(guān)注不夠，缺乏深入了解客戶資金期限、投資需求、風險偏好等信息，并在此基礎(chǔ)上為客戶提供全程的規(guī)劃、配置、陪伴等綜合性服務(wù)，因此客戶難以實現(xiàn)長期家庭財富管理目標，獲得感不強，也制約了居民儲蓄向長期權(quán)益類資產(chǎn)投資的轉(zhuǎn)化。增加居民財產(chǎn)性收入、提升直接融資比例，需要補齊資產(chǎn)管理的另一面，大力推動以客戶為中心的財富管理行業(yè)發(fā)展。

　　投顧業(yè)務(wù)是財富管理的重要組成部分，優(yōu)質(zhì)的投顧服務(wù)供給，能夠幫助客戶提升投資認知、優(yōu)化投資行為、改善投資體驗，促進投融資協(xié)同發(fā)展。大力推動投顧業(yè)態(tài)建設(shè)，對于推動投資端改革、健全資本市場財富管理功能、更好發(fā)揮資本市場樞紐作用具有積極作用。我們希望以基金投顧為核心，推動產(chǎn)品導向的市場營銷模式轉(zhuǎn)向資產(chǎn)配置導向型的顧問模式，以普惠性的財富管理推動資管業(yè)務(wù)長期可持續(xù)發(fā)展，最大程度地促進居民財產(chǎn)性收入增加，同時提升直接融資比例，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟，服務(wù)科技創(chuàng)新。

　　我們也希望基金投顧這一模式未來可以助力解決我國老齡化問題。個人養(yǎng)老規(guī)劃需要覆蓋退休前的工作生涯和退休后的養(yǎng)老生活，時間跨度往往長達數(shù)十年，場景多樣、環(huán)節(jié)眾多、方案復雜。投資顧問站在客戶角度，在全面了解客戶需求的基礎(chǔ)上，綜合運用資金規(guī)劃、資產(chǎn)配置、基金研究等能力，提供全周期、一站式專業(yè)服務(wù)，有助于提升養(yǎng)老投資體驗，吸引更多民眾參與。而個人養(yǎng)老資產(chǎn)規(guī)模的增長，會進一步衍生對投資顧問服務(wù)的需求，推動投顧業(yè)務(wù)長期可持續(xù)發(fā)展。

發(fā)展投顧業(yè)務(wù)的首要任務(wù)

建立一支專業(yè)隊伍

　　中國基金報記者：貴公司聯(lián)合其他幾家金融機構(gòu)設(shè)立廣州投資顧問學院，初心是什么？能否談下后續(xù)業(yè)務(wù)如何展開？

　　劉曉艷：投資顧問業(yè)務(wù)以客戶為中心，重在對客戶的“顧”和“問”，其服務(wù)模式需要在充分了解客戶投資目標、財務(wù)狀況、資金期限、風險偏好等一系列信息的基礎(chǔ)上，提供適配的資產(chǎn)配置解決方案，并且持續(xù)跟蹤、適時調(diào)整、及時答疑、長期陪伴。從需求上看，客戶都要有自己的投資顧問，投資顧問應(yīng)如家庭醫(yī)生一樣，照顧客戶的財富健康，這就必然需要大量投資顧問人員。

　　從海外發(fā)達國家的經(jīng)驗看，截至 2021 年底，美國約有35萬注冊投資顧問代表（IAR，Investment adviser representatives），為超過4200萬名客戶提供服務(wù)。我國現(xiàn)在有7億基金投資者，即使大量借助科技手段，也需要一支人數(shù)不菲的基金投資顧問隊伍。

　　因此，發(fā)展投顧業(yè)務(wù)的首要任務(wù)就是打造一支專業(yè)的、具備一定規(guī)模的投資顧問隊伍。當前，廣州市正在積極探索財富管理特色化發(fā)展之路，構(gòu)建主體多元、業(yè)態(tài)豐富、產(chǎn)業(yè)鏈上下游有效協(xié)同的投顧產(chǎn)業(yè)生態(tài)，助力投資端改革，服務(wù)資本市場的高質(zhì)量發(fā)展，在廣東證監(jiān)局與廣州市地方金融監(jiān)管局的支持和指導下，易方達基金與廣東行業(yè)機構(gòu)聯(lián)合設(shè)立廣州投資顧問學院，旨在打造一個培訓投資顧問人員的“黃埔軍校”，建設(shè)專業(yè)化、高水平的投資顧問培訓體系，解決投資顧問專業(yè)人才數(shù)量和質(zhì)量與投顧業(yè)務(wù)發(fā)展需要之間不匹配的矛盾，為投顧業(yè)務(wù)發(fā)展打下堅實的人才基礎(chǔ)。

　　作為國內(nèi)第一家投資顧問人員的專門培訓機構(gòu)，廣州投資顧問學院將秉持“立初心、接地氣、重投教、重配置、重陪伴”的辦學理念，搭建涵蓋投資顧問理念、技能培養(yǎng)和基礎(chǔ)知識三大板塊課程“ASK”培訓課程體系。投資顧問是一件對社會、對大眾很有意義的事，也是一件專業(yè)的事，但同時又是一件做起來容易走偏走歪的事，我們將與其他機構(gòu)一起長期致力于廣州投資顧問學院建設(shè)，持續(xù)培育投資顧問人才，幫助投資顧問人員明確投資顧問的職責和使命，不斷完善自己的知識結(jié)構(gòu)、提升服務(wù)水平，面向大眾，推動投資顧問人員將投資顧問這件有意義的事情用專業(yè)而接地氣的方式持續(xù)做下去。

（文章來源：中國基金報）

(原標題：易方達基金劉曉艷：擔負歷史新使命 多維度發(fā)力做好“五篇大文章”)

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