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易方達基金董事長(聯(lián)席)兼總經(jīng)理劉曉艷:苦練內(nèi)功踐行機構(gòu)責任
近期舉行的中央金融工作會議成為市場關(guān)注的焦點。易方達基金董事長(聯(lián)席)兼總經(jīng)理劉曉艷表示,中央金融工作會議強調(diào)金融是國民經(jīng)濟的血脈,是國家核心競爭力的重要組成部分,發(fā)出了加快建設(shè)金融強國的動員令,為基金行業(yè)新時代新征程高質(zhì)量發(fā)展提供了根本遵循和行動指南。易方達基金將強化責任擔當,苦練內(nèi)功、強筋壯骨,持續(xù)提升專業(yè)投資能力和全鏈條客戶服務(wù)能力。
做好五篇大文章
推動公募高質(zhì)量發(fā)展
劉曉艷表示,易方達基金將圍繞深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革這一主線,切實提高服務(wù)居民財富管理需求、服務(wù)實體經(jīng)濟與國家戰(zhàn)略的能力,做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章,更好地滿足經(jīng)濟社會發(fā)展和人民群眾日益增長的金融需求。具體來看,可以從以下幾方面入手:
在科技金融方面,堅持創(chuàng)新引領(lǐng),支持科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級,助力實現(xiàn)高水平科技自立自強。加快布局契合創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的產(chǎn)品,擴展對新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)研究的廣度和深度,發(fā)揮價值發(fā)現(xiàn)和資產(chǎn)定價功能,引導更多資源集聚到戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè),暢通“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。
在綠色金融方面,堅持可持續(xù)發(fā)展理念,做責任投資的踐行者,支持綠色低碳發(fā)展。積極開展綠色投資,持續(xù)完善ESG評價體系、建設(shè)ESG數(shù)據(jù)平臺、開發(fā)符合綠色發(fā)展方向的基金產(chǎn)品,將環(huán)境、社會、治理因素融入投資管理和運營的各個環(huán)節(jié)。發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢,推動完善綠色信息披露和綠色投資相關(guān)標準規(guī)范。
在普惠金融、養(yǎng)老金融方面,堅持以人民為中心,把人民對美好生活的向往作為業(yè)務(wù)發(fā)展方向。一方面,構(gòu)建類別齊全、策略豐富、風格清晰的產(chǎn)品體系,滿足居民日益增長的多元化財富管理需求,拓寬居民財產(chǎn)性收入渠道,為各類養(yǎng)老金提供適配的投資工具,大力發(fā)展第三支柱個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù),服務(wù)我國多層次、多支柱的養(yǎng)老保險體系建設(shè);另一方面,積極發(fā)展投顧業(yè)務(wù),為投資者提供全周期、全方位的投教和陪伴服務(wù),充分發(fā)揮投資顧問引導作用,提升投資者獲得感。
“在數(shù)字金融方面,強化數(shù)智化賦能,深化運用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等科技手段,持續(xù)優(yōu)化服務(wù)模式、提升服務(wù)效能?!眲云G說。
提升投資者獲得感
發(fā)揮機構(gòu)“壓艙石”作用
中國證監(jiān)會主席易會滿11月8日在2023金融街論壇年會上表示,大力度推進投資端改革,推動中長期資金入市各項配套政策落地,加快培育境內(nèi)“聰明資金”,推動行業(yè)機構(gòu)強筋壯骨,切實提升專業(yè)投資能力和市場引領(lǐng)力,走好自己的路。
作為公募基金公司,可以有哪些發(fā)力點?劉曉艷表示,從大力發(fā)展權(quán)益類基金、債券基金、適配養(yǎng)老金需求的基金,推動投顧業(yè)態(tài)建設(shè),推動金融科技應用等方面綜合發(fā)力,提升公募基金行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)供給體系對需求的適配性,提升投資者獲得感,增進投資者信任度,充分發(fā)揮市場引領(lǐng)力,更好地發(fā)揮資本市場“穩(wěn)定器”與“壓艙石”作用。
證監(jiān)會高度重視投資端改革,作為“活躍資本市場、提振投資者信心”的重要舉措,著力推進投顧業(yè)態(tài)發(fā)展?;鹜额櫂I(yè)務(wù)將如何改善投資者行為,對于資本市場長遠發(fā)展又將起到什么作用?
劉曉艷表示,近年來我國資產(chǎn)管理行業(yè)取得了較快發(fā)展,但整體上仍以投資為中心,真正以客戶為中心的財富管理理念、能力、體系尚未系統(tǒng)形成。當前,在客戶購買產(chǎn)品時,對客戶資金期限、預期及已有的資產(chǎn)配置等具體情形關(guān)注不夠,對客戶投資需求、風險偏好等信息缺乏深入了解,為客戶提供的全程規(guī)劃、配置、陪伴等綜合性服務(wù)尚不充足,因此客戶難以實現(xiàn)長期家庭財富管理目標,獲得感不強,也制約了居民儲蓄向長期權(quán)益類資產(chǎn)投資的轉(zhuǎn)化。增加居民財產(chǎn)性收入、提升直接融資比例,需要補齊資產(chǎn)管理的另一面,大力推動以客戶為中心的財富管理行業(yè)發(fā)展。
在劉曉艷看來,投顧業(yè)務(wù)是財富管理的重要組成部分,優(yōu)質(zhì)的投顧服務(wù)供給,能夠幫助客戶提升投資認知、優(yōu)化投資行為、改善投資體驗,促進投融資協(xié)同發(fā)展。大力推動投顧業(yè)態(tài)建設(shè),對于推動投資端改革、健全資本市場財富管理功能、更好發(fā)揮資本市場樞紐功能具有積極作用。
展望基金投顧的未來,劉曉艷滿懷憧憬:“我們希望以基金投顧為核心,推動產(chǎn)品導向型的市場營銷模式轉(zhuǎn)向資產(chǎn)配置導向型的顧問模式,以普惠性的財富管理推動資管業(yè)務(wù)長期可持續(xù)發(fā)展,最大程度地促進居民財產(chǎn)性收入增加,同時提升直接融資比例,更好地服務(wù)實體經(jīng)濟,服務(wù)科技創(chuàng)新?!?/p>
(文章來源:上海證券報)
(原標題:易方達基金董事長(聯(lián)席)兼總經(jīng)理劉曉艷:苦練內(nèi)功踐行機構(gòu)責任)
(責任編輯:6)
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