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閑錢理財(cái)之選 中銀月月鑫30天發(fā)行中
近年來,權(quán)益市場震蕩、存款利率持續(xù)下調(diào),相比之下,債市整體表現(xiàn)較為亮眼,中證全債指數(shù)近一年收益率超6%(數(shù)據(jù)來源:中證指數(shù),截至日期:2024年3月28日)。與此同時(shí),Wind數(shù)據(jù)顯示,截至3月26日,3月新成立債基規(guī)模超一千億元,足以看出投資者對(duì)債券類產(chǎn)品的偏愛。
作為一只純債基金,中銀基金旗下中銀月月鑫30天滾動(dòng)持有債券基金(以下簡稱:中銀月月鑫;基金代碼:A類:021119 ;C類:021120)的發(fā)行,為投資者的理財(cái)需求提供了更加豐富的選擇。
從長期視角下看,純債基金總體表現(xiàn)較為穩(wěn)健,堪稱資產(chǎn)配置的“避風(fēng)港”,更符合利率下行大背景下投資者對(duì)投資產(chǎn)品兼具低波動(dòng)與收益的期望。Wind數(shù)據(jù)顯示,近10年來,短期純債型基金指數(shù)的年化收益率為3.54%,中長期純債型指數(shù)的年化收益率為4.98%(數(shù)據(jù)來源:Wind,統(tǒng)計(jì)區(qū)間:2014年3月10日—2024年3月8日)。
據(jù)悉,中銀月月鑫只選AA+以上高評(píng)級(jí)純債,不投資于股票資產(chǎn),也不投資于可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外),力爭追求較低風(fēng)險(xiǎn)和較低的收益波動(dòng)。
值得注意的是,中銀月月鑫還設(shè)置了30天滾動(dòng)持有期,每個(gè)運(yùn)作期到期日,基金份額持有人可提出贖回申請(qǐng),且到期贖回?zé)o費(fèi)率。這樣的設(shè)置能夠減少交易成本,淡化擇時(shí),進(jìn)而提高持有體驗(yàn)??傮w適合偏好較低風(fēng)險(xiǎn),希望增厚閑錢或者底層賬戶投資收益的投資者。
除了關(guān)注產(chǎn)品的投資策略,對(duì)基金產(chǎn)品而言,經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理也非常重要。
據(jù)了解,中銀月月鑫30天擬由中銀基金旗下兩位基金經(jīng)理林炎濱、白潔聯(lián)手共同管理。其中,基金經(jīng)理林炎濱擁有13年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、3年基金管理年限,他有著豐富的信用研究經(jīng)驗(yàn),擅長信用債行業(yè)選擇與債券挑選,以及發(fā)債主體與債券的全面評(píng)估和投資。他管理的中銀季季享90天滾動(dòng)持有中短債發(fā)起式A,截至2023年年末,近一年收益率為5.49%,同期業(yè)績比較基準(zhǔn)為3.19%,超額收益為2.30%,業(yè)績表現(xiàn)突出,在銀河證券的排名中位居同類第一(1/143)。(同類指“債券基金—純債債券型基金—中短期純債債券型基金(A類)”,數(shù)據(jù)來源:銀河證券,截至日期:2023年12月31日;產(chǎn)品業(yè)績來源:基金定期報(bào)告,截至日期:2023年12月31日)
另一位基金經(jīng)理白潔擁有20年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn),擔(dān)任基金經(jīng)理超過14年,她具有豐富的貨幣基金和純債基金產(chǎn)品執(zhí)掌經(jīng)驗(yàn),擅長管理各類封閉期限債基。
面對(duì)債券市場,林炎濱表示,短期整個(gè)經(jīng)濟(jì)基本面內(nèi)生動(dòng)能的核心矛盾沒有發(fā)生變化,債券市場的核心矛盾沒有變,央行政策利率的預(yù)期一直存在。他管理純債基金的整體運(yùn)作思路是順市場而為,最主要就是不斷提高流動(dòng)性,如果市場出現(xiàn)調(diào)整,能夠掉頭進(jìn)入防御階段。
業(yè)績回顧:中銀季季享90天滾動(dòng)中短債A于2022年9月7日成立,范靜、林炎濱于成立起管理該基金。基金回報(bào)/業(yè)績基準(zhǔn)回報(bào)分別為:自成立至2022年12月31日-0.93%/0.04%,2023年5.49%/3.19%。中銀季季享90天滾動(dòng)中短債C于2022年9月7日成立,范靜、林炎濱于成立起管理該基金。基金回報(bào)/業(yè)績基準(zhǔn)回報(bào)分別為:自成立至2022年12月31日-0.99%/0.04%,2023年5.29%/3.19%。
兩位基金經(jīng)理均無在管同類產(chǎn)品。同類指“債券基金—純債債券型基金—中短期純債債券型基金”。
風(fēng)險(xiǎn)提示:基金有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。在少數(shù)極端市場情況下,基金投資存在損失全部本金的風(fēng)險(xiǎn)。基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。請(qǐng)投資者在進(jìn)行投資決策前,仔細(xì)閱讀基金合同,招募說明書、產(chǎn)品資料概要等文件,了解基金的具體情況,根據(jù)自身投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配,并按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
(文章來源:金融投資報(bào))
(原標(biāo)題:閑錢理財(cái)之選,中銀月月鑫30天發(fā)行中)
(責(zé)任編輯:91)
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