廣州印發(fā)“投顧十條” 多家巨頭發(fā)聲！

　　投顧行業(yè)迎來(lái)最新重磅政策！

　　近日，廣州正式印發(fā)出臺(tái)《廣州市大力發(fā)展投資顧問(wèn)業(yè)態(tài)的若干措施》（簡(jiǎn)稱“投顧十條”），從頂層設(shè)計(jì)、培訓(xùn)體系、人才建設(shè)、申請(qǐng)牌照、機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型、落戶支持、金融科技、跨境理財(cái)、營(yíng)造生態(tài)、防范風(fēng)險(xiǎn)等十個(gè)方面推動(dòng)支持廣州投顧業(yè)態(tài)發(fā)展。

　　作為國(guó)內(nèi)首個(gè)地方性投顧業(yè)態(tài)支持政策，包括易方達(dá)、廣發(fā)基金、盈米基金、金鷹基金等多位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“投顧十條”意義重大，體現(xiàn)了政府對(duì)于投資顧問(wèn)業(yè)態(tài)的高度重視和支持，通過(guò)頂層設(shè)計(jì)有助于構(gòu)建更加完善和成熟的投顧服務(wù)體系，推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　努力打造全國(guó)投資顧問(wèn)第一城

　　近日，廣州金融委辦公室印發(fā)了《廣州市大力發(fā)展投資顧問(wèn)業(yè)態(tài)的若干措施》，助力建設(shè)粵港澳大灣區(qū)跨境理財(cái)和資產(chǎn)管理中心，積極推動(dòng)廣州投資顧問(wèn)業(yè)態(tài)建設(shè)工作，努力打造全國(guó)投資顧問(wèn)第一城。

　　盈米基金表示，“投顧十條”的出臺(tái)對(duì)于廣州乃至整個(gè)投資顧問(wèn)行業(yè)的發(fā)展具有重要意義，這也是繼“1+4+N”戰(zhàn)略框架發(fā)布后的一次重大升級(jí)，體現(xiàn)出了非常強(qiáng)的指引性和前瞻性。

　　易方達(dá)基金副總裁陳彤更是指出，投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)已4年多，“投顧十條”作為國(guó)內(nèi)首個(gè)地方性投顧業(yè)態(tài)支持政策，涵蓋了投顧業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，各條措施之間相互呼應(yīng)，具有很強(qiáng)的可操作性，有助于進(jìn)一步加快投顧業(yè)務(wù)上下游產(chǎn)業(yè)鏈的形成和完善，推動(dòng)投資顧問(wèn)業(yè)態(tài)快速發(fā)展，更好地服務(wù)居民對(duì)專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)日益增長(zhǎng)的需求。

　　廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人直言，業(yè)內(nèi)對(duì)“投顧十條”的出臺(tái)反響強(qiáng)烈。“首先，‘投顧十條’是國(guó)內(nèi)首個(gè)支持投顧業(yè)態(tài)發(fā)展的地方政策性文件，考慮到目前我國(guó)投顧業(yè)務(wù)仍處于發(fā)展初期，廣州這一政策的推出，有望形成示范效應(yīng)，帶動(dòng)重點(diǎn)城市加快推動(dòng)投顧業(yè)務(wù)，形成有利于投顧業(yè)務(wù)發(fā)展的良好生態(tài)；其次，‘投顧十條’為未來(lái)投顧業(yè)態(tài)的發(fā)展提供了明確扎實(shí)的支持和指引，對(duì)于相關(guān)金融機(jī)構(gòu)而言，有望獲得從人才建設(shè)、牌照申請(qǐng)、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和拓展、配套支持等各個(gè)層面的重要支撐；三是‘投顧十條’創(chuàng)新性地提出了在投資顧問(wèn)培訓(xùn)、金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型、跨境理財(cái)通、營(yíng)造投顧業(yè)態(tài)發(fā)展良好環(huán)境等不同領(lǐng)域的新思路、新舉措，有望帶動(dòng)現(xiàn)有和潛在投顧從業(yè)機(jī)構(gòu)的進(jìn)一步業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和拓展，對(duì)投顧業(yè)態(tài)發(fā)展意義重大?！?

　　“‘投顧十條’的發(fā)布是廣州金融機(jī)構(gòu)的一個(gè)重大機(jī)遇?！痹诮瘊椈餏OF投資與金融工程部產(chǎn)品研究員左佳玉看來(lái)，這一地方性政策的出臺(tái)也將為其他城市和地區(qū)提供借鑒和參考，可能會(huì)帶動(dòng)全國(guó)范圍內(nèi)對(duì)投資顧問(wèn)業(yè)態(tài)的支持和發(fā)展，從而推動(dòng)整個(gè)金融行業(yè)進(jìn)一步繁榮。

　　投顧人才建設(shè)和金融科技受關(guān)注

　　廣州“投顧十條”中，人才建設(shè)、金融科技、引入國(guó)內(nèi)外投顧機(jī)構(gòu)等內(nèi)容受到市場(chǎng)關(guān)注。

　　“我對(duì)人才建設(shè)和金融科技相關(guān)內(nèi)容比較關(guān)注。”陳彤表示，人才建設(shè)，尤其是顧問(wèn)人員的建設(shè)是行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵，對(duì)于提升行業(yè)整體水平、推動(dòng)金融創(chuàng)新、維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定和落實(shí)投顧服務(wù)的普惠金融屬性具有至關(guān)重要的作用。通過(guò)完善的培訓(xùn)體系和人才引進(jìn)政策，可以為投顧行業(yè)輸送更多具備專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的顧問(wèn)人員，加速行業(yè)的成熟和進(jìn)步，推動(dòng)整個(gè)財(cái)富管理市場(chǎng)的健康發(fā)展。

　　陳彤認(rèn)為，金融科技的應(yīng)用可以極大提高投顧服務(wù)的效率和質(zhì)量，通過(guò)大數(shù)據(jù)處理能力和智能化工具，可以為客戶更加及時(shí)、精準(zhǔn)地提供投資建議和財(cái)務(wù)規(guī)劃，幫助投顧機(jī)構(gòu)降低服務(wù)成本、拓寬服務(wù)渠道，使得更多的普通民眾能夠享受到專業(yè)的投顧服務(wù)，推動(dòng)財(cái)富管理服務(wù)的普及化。此外，金融科技也能夠幫助投顧機(jī)構(gòu)更好地識(shí)別、評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型等手段，防范潛在的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　左佳玉也表示，自己較為關(guān)注引入國(guó)內(nèi)外投顧機(jī)構(gòu)和金融科技兩個(gè)投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展方向。

　　廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，比較關(guān)注投資顧問(wèn)培訓(xùn)和人才梯隊(duì)建設(shè)，以及支持引導(dǎo)本地金融機(jī)構(gòu)發(fā)展投顧業(yè)務(wù)。在他看來(lái)，這對(duì)于加快財(cái)富管理轉(zhuǎn)型方面具有重大意義。

　　從海外的情況來(lái)看，自20世紀(jì)40年代開(kāi)始，美國(guó)的投顧發(fā)展至今已有80年的歷史，截至2021年末投顧管理資產(chǎn)的規(guī)模已達(dá)128.4萬(wàn)億美元，從業(yè)機(jī)構(gòu)達(dá)1.3萬(wàn)家，賬戶約6400萬(wàn)個(gè)。

　　國(guó)內(nèi)基金投顧業(yè)務(wù)自2019年10月試點(diǎn)開(kāi)展以來(lái)，在國(guó)內(nèi)試點(diǎn)4年有余。截至2023年3月，我國(guó)基金投顧業(yè)務(wù)服務(wù)資產(chǎn)的總規(guī)模僅為1464億人民幣，客戶總數(shù)524萬(wàn)戶。相較于海外成熟市場(chǎng)的發(fā)展時(shí)間和成果來(lái)看，國(guó)內(nèi)投顧業(yè)務(wù)仍處于初級(jí)階段。

　　在上述負(fù)責(zé)人看來(lái)，制約投顧業(yè)務(wù)發(fā)展的主要因素有兩點(diǎn)：一是國(guó)內(nèi)投顧人才的儲(chǔ)備相對(duì)薄弱；二是當(dāng)前正處于金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的初期，需要一定的時(shí)間和空間進(jìn)行業(yè)務(wù)探索。因此，“投顧十條”出臺(tái)人才培育和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型方面的相關(guān)舉措顯得尤為及時(shí)和珍貴，將為大財(cái)富管理行業(yè)提供更加殷實(shí)的底層支持。

　　多維度發(fā)力促發(fā)展

　　未來(lái)，各大機(jī)構(gòu)也將多維度發(fā)力，促進(jìn)投顧業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　據(jù)悉，盈米基金將借鑒海外市場(chǎng)成熟的系統(tǒng)和經(jīng)驗(yàn)，升級(jí)盈米基金投顧業(yè)務(wù)的2.0模式?！皬倪^(guò)去我們以組合策略為核心的產(chǎn)品類投顧業(yè)務(wù)模式，向以賬戶為核心的賬戶管理投顧業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型升級(jí)。未來(lái)，我們還將提升投顧的智能化服務(wù)水平，并不斷擴(kuò)展邊界，為更多客戶提供千人千時(shí)千面的投顧服務(wù)，助力基金投顧行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。”盈米基金談道。

　　盈米基金還表示，在助力廣州發(fā)展投顧業(yè)態(tài)方面，一方面積極參與投顧學(xué)院的相關(guān)建設(shè)和培訓(xùn)體系搭建，助力培養(yǎng)投顧新軍；另一方面發(fā)起并成立廣州投顧產(chǎn)業(yè)鏈投資公司，致力于成為投顧產(chǎn)業(yè)鏈上下游各類服務(wù)機(jī)構(gòu)集群發(fā)展的“業(yè)態(tài)孵化器”，針對(duì)行業(yè)痛點(diǎn)，通過(guò)資本杠桿來(lái)拉動(dòng)投顧產(chǎn)業(yè)鏈升級(jí)。盈米基金目前已積累了不少儲(chǔ)備項(xiàng)目，力爭(zhēng)在未來(lái)3-5年內(nèi)，利用創(chuàng)新的生態(tài)打法，孵化和投資20家以上獨(dú)立投顧和投顧服務(wù)機(jī)構(gòu)，并投資10家早期金融科技公司，全面助力財(cái)富管理向買(mǎi)方投顧的轉(zhuǎn)型，惠及更多民眾。

　　廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，廣發(fā)基金是廣州投資顧問(wèn)學(xué)院、廣州投資顧問(wèn)研究院、廣州投顧產(chǎn)業(yè)鏈投資有限公司的重要發(fā)起方之一，通過(guò)各項(xiàng)創(chuàng)新實(shí)踐和資源協(xié)同，助推國(guó)內(nèi)投顧業(yè)態(tài)發(fā)展。

　　“展望未來(lái)，一是公司將持續(xù)推動(dòng)投顧業(yè)務(wù)的探索和發(fā)展，鍛造基于公司平臺(tái)的大類資產(chǎn)配置能力，加大對(duì)優(yōu)秀投資顧問(wèn)的培育；二是在金融科技領(lǐng)域，將充分借助金融科技的手段提升投顧策略管理、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和效果；三是將充分發(fā)揮公司總部地處廣州的優(yōu)勢(shì)，與廣州地區(qū)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、科技平臺(tái)做好協(xié)同配合，積極落實(shí)‘投顧十條’相關(guān)舉措?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人稱。

　　此外，跨境理財(cái)通今年掀起一波熱潮。陳彤表示，投顧機(jī)構(gòu)作為專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，可以依托自身在投資研究、顧問(wèn)服務(wù)等方面的專業(yè)性，在投資者和跨境理財(cái)通產(chǎn)品之間發(fā)揮橋梁和紐帶作用。投資研究方面，未來(lái)可將跨境理財(cái)通產(chǎn)品納入研究范圍，嘗試推出具有跨境理財(cái)特色的投顧策略。顧問(wèn)服務(wù)方面，發(fā)揮顧問(wèn)人員的專業(yè)性，幫助投資者深入理解跨境理財(cái)產(chǎn)品，在符合客戶需求特征的基礎(chǔ)上，幫助投資者做好資產(chǎn)配置，提升投資體驗(yàn)。系統(tǒng)建設(shè)方面，推動(dòng)與跨境理財(cái)通平臺(tái)之間的系統(tǒng)對(duì)接，探索一體化服務(wù)模式創(chuàng)新，給投資者提供更加安全、高效和便捷的開(kāi)戶、交易和服務(wù)體驗(yàn)。

　　投顧業(yè)務(wù)空間大

　　2019年10月24日，基金投顧試點(diǎn)開(kāi)閘，正式開(kāi)啟“買(mǎi)方時(shí)代”。經(jīng)過(guò)4年多的運(yùn)作，基金投顧業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，各家機(jī)構(gòu)逐漸熟悉游戲規(guī)則以及尋找最佳投顧實(shí)踐，不少人士看好未來(lái)投顧業(yè)務(wù)發(fā)展的巨大空間。

　　“投顧業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)新業(yè)務(wù)，產(chǎn)業(yè)發(fā)展相關(guān)的制度、人員、系統(tǒng)等多方面基礎(chǔ)設(shè)施都要從零開(kāi)始進(jìn)行建設(shè)，這些基礎(chǔ)建設(shè)在過(guò)去四年中取得了長(zhǎng)足的進(jìn)展?！标愅硎?，監(jiān)管聽(tīng)取行業(yè)實(shí)踐反饋、推動(dòng)各類業(yè)務(wù)規(guī)則的制定和出臺(tái)，行業(yè)機(jī)構(gòu)通過(guò)實(shí)踐不斷豐富投顧業(yè)務(wù)可服務(wù)的客戶類型、拓展投顧機(jī)構(gòu)可管理的資產(chǎn)范圍、明確了投顧業(yè)務(wù)中各方角色，這些基礎(chǔ)工作在短期內(nèi)可能不會(huì)帶來(lái)明顯的結(jié)果，但都是未來(lái)投顧業(yè)務(wù)快速發(fā)展的堅(jiān)實(shí)奠基石。在各方推動(dòng)下，相信未來(lái)國(guó)內(nèi)投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展速度會(huì)越來(lái)越快，在服務(wù)居民財(cái)富管理需求方面發(fā)揮越來(lái)越重要的作用。

　　同樣，廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人也認(rèn)為，國(guó)內(nèi)投顧業(yè)務(wù)發(fā)展僅4年有余，仍然是一個(gè)非常年輕的行業(yè)。在我國(guó)資本市場(chǎng)不斷發(fā)展成熟，居民投資理財(cái)需求持續(xù)增長(zhǎng)，“以投資者為本”理念深入人心的大背景下，疊加移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、生成式人工智能等新興技術(shù)的發(fā)展，國(guó)內(nèi)投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展速度或?qū)⑻崴伲@也將為更高質(zhì)量的投顧服務(wù)打開(kāi)市場(chǎng)空間。

　　左佳玉更是從財(cái)富管理供給和需求兩側(cè)分析指出未來(lái)投顧業(yè)務(wù)空間巨大?！耙环矫婢用竦耐顿Y觀念正在逐步轉(zhuǎn)變，越來(lái)越多的投資者開(kāi)始關(guān)注多元化資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)分散，對(duì)專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)的需求逐漸增長(zhǎng)；另一方面，政策的支持和行業(yè)自律的加強(qiáng)正在推動(dòng)投顧業(yè)務(wù)的專業(yè)化和標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展。因此，未來(lái)投顧業(yè)務(wù)或有望進(jìn)入一個(gè)高速發(fā)展期，可能會(huì)成為未來(lái)金融服務(wù)領(lǐng)域的一個(gè)重要增長(zhǎng)點(diǎn)，為投資者提供更加專業(yè)和個(gè)性化的財(cái)富管理解決方案?！?

　　為了更好地發(fā)展投資顧問(wèn)業(yè)態(tài)，盈米基金建議，未來(lái)可通過(guò)繼續(xù)制定投顧相關(guān)法律法規(guī)、強(qiáng)化個(gè)人養(yǎng)老稅收優(yōu)惠制度，培育多樣化的投顧參與方等方面來(lái)推動(dòng)投資顧問(wèn)業(yè)態(tài)更好地發(fā)展。

　　盈米基金還建議，在兼顧不同資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特色的前提下，出臺(tái)整個(gè)大資產(chǎn)管理行業(yè)關(guān)于投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則。同時(shí)，可以參考證券投顧人員管理辦法，由中國(guó)基金協(xié)會(huì)加快制定相應(yīng)的基金投顧人員資質(zhì)管理辦法，并且開(kāi)展基金投顧人員備案管理。

　　“當(dāng)前國(guó)內(nèi)發(fā)展投顧業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)鼓勵(lì)不同類型的機(jī)構(gòu)利用自己的資源和理解框架，去找出對(duì)于投顧業(yè)務(wù)的最佳實(shí)踐，然后大家相互學(xué)習(xí)，融會(huì)貫通，打造多樣性發(fā)展的生態(tài)體系，讓客戶成為最終的受益者?！庇谆鸨硎?。

（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）

(原標(biāo)題：廣州印發(fā)“投顧十條”，多家巨頭發(fā)聲！)

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