熱門:
降!降!降!年內(nèi)近百只基金宣布降費(fèi)
基金不斷加大降費(fèi)力度。
公募基金降費(fèi)腳步并未停歇,6月份以來已有10余只基金產(chǎn)品宣布下調(diào)基金管理費(fèi)率。全年來看,據(jù)券商中國記者統(tǒng)計,今年已有93只基金下調(diào)基金管理費(fèi)率,85只基金下調(diào)基金托管費(fèi)率,兩者均有下調(diào)的基金數(shù)量為65只。
產(chǎn)品同質(zhì)化被認(rèn)為是基金主動降費(fèi)的深層次原因。部分同質(zhì)化嚴(yán)重、特色不鮮明的基金迫于銷售機(jī)構(gòu)、投資者等壓力,選擇調(diào)降基金的費(fèi)率。
當(dāng)然,也有不少迷你型基金出于“保殼”目的,通過降低管理費(fèi)率提升產(chǎn)品在同類型產(chǎn)品中的競爭力。
又有多只基金宣布降費(fèi)
6月25日,興業(yè)基金宣布,自2024年6月25日起調(diào)整興業(yè)聚惠混合型基金的管理費(fèi)率,并相應(yīng)修改基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及產(chǎn)品資料概要等法律文件的相關(guān)內(nèi)容,該基金的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.6%調(diào)整為0.4%。
興業(yè)聚惠混合型基金是一只偏債混合型基金,最新規(guī)模僅為1.01億元,年內(nèi)收益率為3.28%。
與上述基金類似,6月份以來已有10余只基金產(chǎn)品下調(diào)基金管理費(fèi)率。
工銀瑞信基金公告稱,為滿足投資者的理財需求,降低投資者的理財成本,經(jīng)與基金托管人招商銀行協(xié)商一致,決定自2024年6月21日起,調(diào)低工銀瑞信紅利優(yōu)享基金的管理費(fèi)率,工銀紅利優(yōu)享基金管理費(fèi)年費(fèi)率由1%調(diào)整至0.6%。工銀紅利優(yōu)享基金是一只紅利主題基金,最新規(guī)模為4.77億元,年內(nèi)收益率為22.81%。值得注意的是,這是該基金一年多以來第二次下調(diào)管理費(fèi)率,2023年5月,該基金曾將管理費(fèi)年費(fèi)率由1.5%調(diào)整至1%,托管費(fèi)年費(fèi)率由0.25%調(diào)整至0.2%。經(jīng)過此次降費(fèi)后,該產(chǎn)品管理費(fèi)率已達(dá)到主動權(quán)益類紅利策略基金產(chǎn)品的最低水平。
新華豐利債券型基金決定自2024年6月20日起降低基金的管理費(fèi)率及托管費(fèi)率,管理費(fèi)率由每年0.7%下調(diào)為0.3%,托管費(fèi)率由每年0.2%年下調(diào)為0.1%。該基金為一只含權(quán)債券型基金,最新規(guī)模僅為0.24億元,年內(nèi)收益率為9.07%。
6月21日,長城基金決定自2024年6月24日起降低長城久益靈活配置基金的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)率和A類基金份額申購費(fèi)率,其中基金的管理費(fèi)年費(fèi)率由1.2%調(diào)整為0.4%,基金的托管費(fèi)年費(fèi)率由0.2%調(diào)整為0.12%,0.4%的管理費(fèi)率已經(jīng)是靈活配置型基金中最低。
6月21日,為更好滿足投資者的投資需求,保護(hù)基金份額持有人利益,鵬華基金決定對鵬華普利債券型基金的管理費(fèi)率、C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整,自6月21日起,基金的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.35%調(diào)低至0.25%,基金C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率由0.30%調(diào)低至0.15%。鵬華普利債券型基金由鵬華基金固收名將劉濤管理,最新規(guī)模為17.16億元,年內(nèi)收益率為1.78%。
國融基金宣布,自6月20日起,降低國融融君靈活配置基金的管理費(fèi),由每年1.2%調(diào)低至0.8%。該基金最新規(guī)模為0.04億元,已經(jīng)連續(xù)4個年度業(yè)績虧損。
年內(nèi)近百只基金產(chǎn)品降費(fèi)
2023年7月,公募基金行業(yè)費(fèi)率改革工作方案正式發(fā)布,公募基金行業(yè)掀起降費(fèi)大潮,幾乎全部的公募機(jī)構(gòu)均發(fā)布了降費(fèi)公告,涉及降費(fèi)基金產(chǎn)品數(shù)量約占全市場數(shù)量的三分之一。這是公募基金行業(yè)歷史上最大規(guī)模降費(fèi),降費(fèi)力度也為歷史之最。
整體而言,主動權(quán)益類基金管理費(fèi)率普遍從1.5%降至不高于1.2%,托管費(fèi)率普遍從0.25%降至不高于0.2%。此次公募基金費(fèi)率改革,也是公募基金史上影響最大的一次費(fèi)率調(diào)整。
在主動權(quán)益類基金管理費(fèi)率普遍降至1.2%、托管費(fèi)率降至0.2%后,基金降費(fèi)腳步并未停下。
券商中國記者統(tǒng)計顯示,截至6月25日,今年已有93只基金下調(diào)基金管理費(fèi)率,85只基金下調(diào)基金托管費(fèi)率,兩者均有下調(diào)的基金數(shù)量為65只。
偏債類基金是今年基金降費(fèi)的主力軍,其中28只債券型基金宣布下調(diào)基金管理費(fèi)率,13只偏債混合型基金下調(diào)了基金管理費(fèi)率。目前,債券型基金數(shù)量超過3600只,產(chǎn)品同質(zhì)化程度較高。
主動權(quán)益類基金中,17只靈活配置混合型基金、4只偏股混合型基金和3只普通股票型基金下調(diào)了基金管理費(fèi)率。
值得注意的是,還有13只被動投資型基金和8只FOF型基金下調(diào)了基金管理費(fèi)率,基金費(fèi)率已處于極低位置的貨幣型基金中,也有4只基金降低基金管理費(fèi)率。
產(chǎn)品同質(zhì)化被認(rèn)為是基金主動降費(fèi)的深層次原因。部分同質(zhì)化嚴(yán)重、特色不鮮明的基金迫于銷售機(jī)構(gòu)、投資者等壓力,選擇調(diào)降基金的費(fèi)率?!斑m當(dāng)?shù)耐|(zhì)化競爭有利于行業(yè)優(yōu)勝劣汰,助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,但過度的同質(zhì)化加劇了投資者的選擇風(fēng)險,也可能帶來惡性競爭,并給基金管理人帶來巨大的競爭壓力、增大行業(yè)內(nèi)耗?!睖弦晃换鹪u價人士在接受券商中國記者采訪時表示。
從基金管理人來看,富國基金、國泰基金和紅土創(chuàng)新基金各有7只基金降低基金管理費(fèi)率,鵬華基金和天弘基金則分別有5只和3只基金降低基金管理費(fèi)率。
不難發(fā)現(xiàn),今年以來近百只基金的降費(fèi)行為多數(shù)是市場行為。
有不少業(yè)績表現(xiàn)穩(wěn)定的基金產(chǎn)品宣布下調(diào)管理費(fèi)率。公募基金產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重,基金管理人希望通過降費(fèi)增加產(chǎn)品競爭力,在讓利投資者的同時,希望通過持續(xù)營銷提升產(chǎn)品規(guī)模。
部分基金則是因為基金經(jīng)理發(fā)生變更,投資策略也相應(yīng)有較大變化,如一些基金公司對一些產(chǎn)品定位進(jìn)行了戰(zhàn)略調(diào)整,靈活配置型基金的風(fēng)格由偏股調(diào)整為偏債,其費(fèi)率必然也會作出相應(yīng)調(diào)整。如長城久益靈活配置基金為一只主動權(quán)益型基金,最近幾個季度投資組合中股票市值占比均超60%。不過,今年6月18日,該基金的基金經(jīng)理發(fā)生變更,現(xiàn)任基金經(jīng)理比較擅長債券類,該產(chǎn)品的投資策略或有較大變化。
當(dāng)然,也有不少下調(diào)管理費(fèi)率的基金為規(guī)模較小的迷你型基金?;蛟S是出于“保殼”目的,不少迷你型基金通過降低管理費(fèi)率提升產(chǎn)品在同類型產(chǎn)品中的競爭力。具體來看,共有43只基金管理規(guī)模不足5000萬元,其中九泰天寶A、泰信鑫利A、國融融泰A、新沃通利A等基金規(guī)模更是不足500萬元。
公募基金行業(yè)發(fā)展競爭激烈,在行業(yè)持續(xù)擴(kuò)容的同時,存量博弈以及新入者持續(xù)“攪局”,基金產(chǎn)品費(fèi)率越降越低,將是大勢所趨。
(文章來源:券商中國)
(原標(biāo)題:降!降!降!年內(nèi)近百只基金宣布降費(fèi))
(責(zé)任編輯:3)
將天天基金網(wǎng)設(shè)為上網(wǎng)首頁嗎? 將天天基金網(wǎng)添加到收藏夾嗎?
關(guān)于我們|資質(zhì)證明|研究中心|聯(lián)系我們|安全指引|免責(zé)條款|隱私條款|風(fēng)險提示函|意見建議|在線客服|誠聘英才
天天基金客服熱線:95021 |客服郵箱:vip@1234567.com.cn|人工服務(wù)時間:工作日 7:30-21:30 雙休日 9:00-21:30
鄭重聲明:天天基金系證監(jiān)會批準(zhǔn)的基金銷售機(jī)構(gòu)[000000303]。天天基金網(wǎng)所載文章、數(shù)據(jù)僅供參考,使用前請核實(shí),風(fēng)險自負(fù)。
中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局網(wǎng)址:www.csrc.gov.cn/pub/shanghai
CopyRight 上海天天基金銷售有限公司 2011-現(xiàn)在 滬ICP證:滬B2-20130026 網(wǎng)站備案號:滬ICP備11042629號-1
- D
- 東方紅資產(chǎn)管理東莞證券東?;?/a>德邦基金東方阿爾法基金東財基金東海證券德邦證券資管東興證券東興基金第一創(chuàng)業(yè)東吳基金達(dá)誠基金東證融匯證券資產(chǎn)管理大成基金東方基金東吳證券
- G
- 國海富蘭克林基金國投瑞銀基金廣發(fā)資產(chǎn)管理國壽安保基金國聯(lián)安基金國聯(lián)證券資產(chǎn)管理光大保德信基金國投證券國聯(lián)證券國都證券國海證券國新國證基金國泰基金國新證券股份國金基金國信證券國融基金格林基金廣發(fā)基金國聯(lián)基金工銀瑞信基金國元證券