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千億公募貨基違規(guī)?公司最新回應(yīng)!
今日,一則“千億公募貨基狂割基民韭菜”的傳言引起廣泛熱議,該傳言稱興銀基金副總經(jīng)理、貨幣基金經(jīng)理洪木妹因買入監(jiān)管嚴(yán)禁投資的低評級債券被處罰,興銀基金所有基金半年報顯示,今年4月30日,公司管理人及高級管理人員因未嚴(yán)格執(zhí)行公司制度,被中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局出具警示函。
對于上述傳言,興銀基金回復(fù)券商中國記者表示,網(wǎng)傳信息使用夸張失真的表述引流,扭曲夸大、與事實嚴(yán)重不符,信息所提及產(chǎn)品運行正常,不存在買入低于法規(guī)規(guī)定評級債券等問題,公司將保留進(jìn)一步追究法律責(zé)任的權(quán)利。
此外,有知情人士向券商中國記者透露,上述興銀基金半年報所提及的監(jiān)管警示函,主要是源于該公司去年一次交易指令的失誤所致,和網(wǎng)傳的投資低評級債券無關(guān),且該公司也已經(jīng)完成整改。
回應(yīng):公司不存在買入低于法規(guī)規(guī)定評級債券
具體來看,興銀基金剛剛披露的基金2024年半年報顯示,今年4月30日,公司管理人及高級管理人員因“未嚴(yán)格執(zhí)行公司制度”,被中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局出具警示函,目前已經(jīng)完成整改。
而市場有傳言稱,上述警示函背后的真實原因,是興銀基金副總經(jīng)理、貨幣基金經(jīng)理洪木妹被處罰。2023年末洪木妹管理貨幣基金時,逆回購買入了監(jiān)管嚴(yán)禁投資的低評級AA債,而證監(jiān)會2016年發(fā)布的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》就明確規(guī)定,不得投資信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具,防止基金公司為短期業(yè)績和沖規(guī)模,貪圖爛債高票息,損害基民利益。
傳言還稱,2023年5月,興銀基金引入了金融從業(yè)經(jīng)驗30年的吳若曼任董事長,上任后親自掛帥擴(kuò)大貨幣基金規(guī)模,而投資低評級債券做高收益是沖規(guī)模的重要手段。
對于上述傳言,興銀基金回復(fù)券商中國記者表示,網(wǎng)傳信息使用夸張失真的表述引流,扭曲夸大、與事實嚴(yán)重不符,對我司的商業(yè)信譽和正常運營造成了嚴(yán)重影響。此外,信息所提及產(chǎn)品運行正常,不存在買入低于法規(guī)規(guī)定評級債券等問題,公司將保留進(jìn)一步追究法律責(zé)任的權(quán)利。
券商中國記者也查閱了洪木妹所管理貨幣基金的定期報告,半年報顯示,截至2024年二季度末洪木妹共管理了4只貨幣基金,其中,興銀現(xiàn)金添利持有2043萬元的A-1債券,興銀現(xiàn)金增利持有1001萬元的A-1債券,而興銀現(xiàn)金收益和興銀貨幣則持有一定數(shù)量的未評級資產(chǎn)。對此相關(guān)知情人士解釋稱,上述持倉主要為短期融資券、超短期融資券、國債、政策性金融債等。
貨基規(guī)模占據(jù)近半壁江山
興銀基金成立于2013年10月,前身為華?;?,2016年10月正式更名。在股東結(jié)構(gòu)上,興銀基金由華福證券、國脈科技共同持股,持股比例分別為76%、24%。穿透股權(quán)后,華福證券的股東中,不僅包括福建省國資委、福州市財政局、還包括興業(yè)銀行。
在過去一年多時間,興銀基金剛剛經(jīng)歷了董事長、總經(jīng)理的相繼更迭。其中,今年7月22日,趙建興離任興銀基金總經(jīng)理、首席信息官;吳若曼在去年5月新任興銀基金董事長、法定代表人,目前代為履行總經(jīng)理職務(wù)。
自成立以來,興銀基金一直以固收業(yè)務(wù)見長,截至2024年二季度末,公司公募基金管理規(guī)模為1284.76億元,其中此次爭議焦點的貨幣基金規(guī)模為572.71億元,占比44.58%。
而傳言中提及的興銀基金副總經(jīng)理、貨幣基金經(jīng)理洪木妹,曾任職于華福證券有限責(zé)任公司投資自營部和資產(chǎn)管理總部,從事宏觀經(jīng)濟(jì)研究和投資工作,現(xiàn)任興銀基金副總經(jīng)理,兼任固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理,目前管理著2只債券型基金和4只貨幣型基金,管理規(guī)模615.73億元,占到了全公司總規(guī)模的47.93%。
從貨幣基金收益來看,她管理的興銀現(xiàn)金增利、興銀貨幣A、興銀現(xiàn)金添利A、興銀現(xiàn)金收益近7日年化收益率分別為1.64%、1.91%、1.72%、1.38%,略高于貨幣基金近7日年化收益率的平均水平。
收益率下行仍吸金
其實今年以來,受利率下行影響,貨幣基金的收益率一直不斷下滑。
特別是近期,國有大行和股份行紛紛下調(diào)存款利率,存款利率正式告別“2”字頭,進(jìn)入“1”時代,而貨幣基金收益率也因“1”時代的到來隨之下滑,據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計,截至9月4日,全市場貨幣型基金近7日年化收益率均值為1.54%,較去年末下降近90個bp。
但這并未影響資金仍然源源不斷凈流入貨幣基金,產(chǎn)品整體規(guī)模持續(xù)上漲。
據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會最新發(fā)布的數(shù)據(jù),截至2023年7月底,我國公募基金在管規(guī)模達(dá)到31.49萬億元,其中,貨幣基金的規(guī)模增長至13.38萬億元,相比去年末增加2.1萬億元,增幅為19%。
有基金公司表示,低風(fēng)險低波動公募產(chǎn)品的規(guī)模攀升,主要是由于投資者風(fēng)險偏好下移,對穩(wěn)健理財?shù)男枨笤鲩L。在利率持續(xù)下行、理財打破剛兌的環(huán)境下,貨基等產(chǎn)品更為契合投資者加固資產(chǎn)配置基石、追求資產(chǎn)穩(wěn)健增值的理財需求,規(guī)模得以持續(xù)攀升。
也有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,今年以來,投資者本著穩(wěn)健增值的投資目標(biāo),增加配置貨基、債基等產(chǎn)品,降低收益預(yù)期,提升本金的安全性。與此同時,公募基金積極擴(kuò)大低風(fēng)險低波動產(chǎn)品供給,更好滿足了投資者追求安全穩(wěn)健的理財需求。
(文章來源:券商中國)
(原標(biāo)題:千億公募貨基違規(guī)?公司最新回應(yīng)!)
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