信達澳亞基金朱永強：以黨的二十屆三中全會精神為引領，答好“金融為民”時代課題

以黨的二十屆三中全會精神為引領，答好“金融為民”時代課題

　　信達澳亞基金總經(jīng)理朱永強

　　2024年10月，中華人民共和國迎來75周年華誕?；仡?5年來的發(fā)展，中國取得了舉世矚目的成就：從經(jīng)濟落后到躍升為世界第二大經(jīng)濟體，經(jīng)濟實力、綜合國力大幅提升；從“兩彈一星”到載人航天、高鐵、5G通信等前沿科技，科技創(chuàng)新能力不斷增強；從溫飽不足到邁向全面小康，人民生活水平顯著改善；從寂寂無聞到頗具影響力，國際話語權日益提升。

　　在這75年波瀾壯闊的發(fā)展歷程中，金融行業(yè)也在不斷摸索變革，并取得了一定成效。金融體系不斷健全，市場規(guī)模持續(xù)擴大，金融創(chuàng)新層出不窮，金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟的血脈，更是國家核心競爭力的重要組成部分。當前，中國正處于由金融大國向金融強國邁進的關鍵時期，如何深化金融體制改革，走好中國特色金融發(fā)展之路是重中之重。

　　黨的二十屆三中全會審議通過的《中共中央關于進一步全面深化改革、推進中國式現(xiàn)代化的決定》，不僅為進一步全面深化改革、推進中國式現(xiàn)代化作出了重要戰(zhàn)略部署，也為金融領域的深化改革指明了方向。

　　堅持以人民為中心，踐行“金融為民”理念

　　《決定》提出了進一步全面深化改革必須貫徹的“六個堅持”原則，其中之一是“堅持以人民為中心”，這也是中國特色金融發(fā)展之路的根本出發(fā)點和落腳點。

　　對于公募基金等金融體系的重要構成而言，應充分認識到金融與實體經(jīng)濟相輔相成、共生共榮的關系，實體經(jīng)濟是金融發(fā)展的基礎，金融則是支撐實體經(jīng)濟發(fā)展的“源頭活水”，而人民既是實體經(jīng)濟的建設者，也是金融發(fā)展成果的分享者。因此，在日常經(jīng)營管理中，公募基金需深刻踐行“金融為民”理念，順應人民群眾對美好生活的向往，把金融服務于民、服務為民落到實處。

　　踐行“金融為民”，首先要以客戶為中心。作為公募基金行業(yè)的老兵，信達澳亞基金把“成就客戶”定義為公司的核心使命。一方面，將公司的專業(yè)能力轉(zhuǎn)化為為客戶創(chuàng)造長期價值的能力，通過深度認知國家發(fā)展階段，不斷探索前沿技術和先進管理，構建核心競爭力；并注重投資的科學性，建立精準的投資管理體系，以高效篩選和執(zhí)行成熟的投資框架，為客戶創(chuàng)造持續(xù)收益。另一方面，堅持做難而正確的事，始終從持有人角度出發(fā)，堅持逆市銷售和逆向投資，不在高點時抱團，也不在低谷時離去。此外，在產(chǎn)品設計上，我們也始終秉承“以人為本”的理念，充分研究客戶心理、理解客戶需求，為創(chuàng)造更好的盈利體驗不懈努力。

　　科技賦能，積極推動行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

　　創(chuàng)新是引領發(fā)展的第一動力?！稕Q定》明確提出“構建支持全面創(chuàng)新體制機制”，在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革中，科技創(chuàng)新成為推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的關鍵力量。

　　對于公募基金行業(yè)而言，同樣亟需科技賦能，既包括強化整體投研能力、優(yōu)化產(chǎn)品投資組合等方面，也包括提升服務體驗方面。而順應時代發(fā)展趨勢，積極推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型是公募行業(yè)邁向更高層次發(fā)展的必由之路。利用大數(shù)據(jù)、人工智能等先進技術，能極大地提高投資決策的科學性和準確性，優(yōu)化客戶服務體驗，提升運營效率和管理水平。

　　在近年來算法和算力的激烈競爭中，信達澳亞基金利用先天的科技基因和優(yōu)勢，以科學視角借助量化前沿技術改進投資，提高發(fā)現(xiàn)投資機會、數(shù)據(jù)預測、風險預判的能力。并深度融合HI（主動投資人）和AI（人工智能），把基本面研究的深度、邏輯和方法納入AI大模型中，讓人工智能通過自主學習，幫助尋找投資機會，監(jiān)測市場風險。

　　提升風險意識，加強風險管理

　　《決定》18次提及“風險”，包括“應對重大風險挑戰(zhàn)”“加強企業(yè)合規(guī)建設和廉潔風險防控”“防風險、強監(jiān)管，促進資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展”等，表明了國家對風險防范的重視。

　　作為普惠金融的代表，公募基金行業(yè)更應該著重加強風險管理，切實保護投資者的合法權益。首先，整體行業(yè)層面需建立健全的法律法規(guī)框架與監(jiān)管體系，為基金公司的運作劃定清晰的邊界。其次，基金公司內(nèi)部要制定完善的風險評估機制和風險管理體系，對投資決策流程中的風險嚴格把控，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險并采取有效的應對措施。再者，要加強投資者風險教育與適當性管理，通過開展多元化的投資者教育活動，幫助投資者充分了解基金投資相關風險，選擇與自身風險承受能力相匹配的產(chǎn)品。盈虧同源，只有把風險控制置于首位，方能更好地應對市場的諸多挑戰(zhàn)，進而為投資者創(chuàng)造長期可持續(xù)的投資回報。

　　在風險管理上，信達澳亞基金將在投資策略和投資品種上對市場波動和風險做充分的考量和應對?；趯用褙敻槐Ｖ翟鲋祷拘枨蟮纳羁汤斫?，我們搭建了以低波穩(wěn)健為主+成長收益增強+主動量化的投資策略，并不斷拓展固收和固收+、指數(shù)+系列產(chǎn)品線，以多資產(chǎn)、多策略、多元化布局，去適應復雜多變的市場風格，力爭為客戶打造更多低波動的投資選擇。

　　金融活，則經(jīng)濟活。金融是國家核心競爭力的重要組成部分，是國民經(jīng)濟的血脈。清晰地定位金融在國家經(jīng)濟發(fā)展中的功能及作用，通過金融改革促進經(jīng)濟和社會發(fā)展，影響重大，意義深遠。深化金融體制改革的意義就在于通過優(yōu)化金融資源配置，更好地支持實體經(jīng)濟的發(fā)展；同時，通過金融領域的改革，旨在推動高質(zhì)量發(fā)展，實現(xiàn)從金融大國向金融強國的轉(zhuǎn)變。包括建設強大的金融市場體系和金融機構體系，提升金融資源配置效率，防范化解金融風險。

（文章來源：中國基金報）

(原標題：信達澳亞基金朱永強：以黨的二十屆三中全會精神為引領，答好“金融為民”時代課題)

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