中歐基金竇玉明：做好金融“五篇大文章” 推動(dòng)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

做好金融“五篇大文章”

推動(dòng)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

中歐基金董事長(zhǎng)竇玉明

　　在新中國(guó)迎來(lái)75周年華誕之際，回顧過(guò)往，中國(guó)資本市場(chǎng)從無(wú)到有，從小到大，已經(jīng)成為全球第二大經(jīng)濟(jì)體的重要組成部分?；鹦袠I(yè)作為其中的重要參與者，見(jiàn)證了中國(guó)資本市場(chǎng)波瀾壯闊的發(fā)展征程，隨著居民財(cái)富的不斷積累和理財(cái)需求的日益增長(zhǎng)，也承擔(dān)著為投資者提供專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理服務(wù)的重要職責(zé)。

　　展望未來(lái)，黨的二十屆三中全會(huì)為我們進(jìn)一步指明了中國(guó)特色金融發(fā)展之路的前進(jìn)方向和重點(diǎn)。全會(huì)審議通過(guò)的《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化的決定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《決定》），錨定推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的目標(biāo)，再次強(qiáng)調(diào)了去年中央金融工作會(huì)議提出的金融“五篇大文章”，即積極發(fā)展科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融，加強(qiáng)對(duì)重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

　　金融要為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，則是金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要著力點(diǎn)。中歐基金積極貫徹落實(shí)黨的二十屆三中全會(huì)精神，將公司發(fā)展戰(zhàn)略、具體實(shí)踐與“五篇大文章”的戰(zhàn)略布局緊密結(jié)合。

　　1、發(fā)力科技金融，支持科技創(chuàng)新

　　科技金融旨在通過(guò)金融服務(wù)支持科技創(chuàng)新和科技型企業(yè)的發(fā)展，是五篇大文章之首，也對(duì)金融行業(yè)推動(dòng)科技創(chuàng)新和經(jīng)濟(jì)發(fā)展提出了高標(biāo)準(zhǔn)、高要求。作為專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，公募基金應(yīng)當(dāng)引領(lǐng)社會(huì)資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)聚集。

　　近年來(lái)，中歐基金積極布局科技相關(guān)權(quán)益基金，其中既包括主動(dòng)管理型，也包括科技主題指數(shù)型基金，力爭(zhēng)發(fā)揮資源配置優(yōu)化、價(jià)值發(fā)現(xiàn)和市場(chǎng)引領(lǐng)作用。未來(lái)，中歐基金將進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)科技型企業(yè)的投研工作，特別是中小科技企業(yè)和初創(chuàng)科技企業(yè)，并增加對(duì)這些優(yōu)質(zhì)科技類(lèi)公司的關(guān)注與投入。

　　2、融入綠色金融理念，助力實(shí)現(xiàn)雙碳目標(biāo)

　　中歐基金積極將“綠色金融”理念融入公司的投資策略和業(yè)務(wù)發(fā)展中，具體而言：

　　在ESG投研體系建設(shè)方面，公司在2021年加入聯(lián)合國(guó)責(zé)任投資原則組織（UN PRI），將ESG因素納入投資決策和所有權(quán)實(shí)踐，最大程度地降低風(fēng)險(xiǎn)并創(chuàng)造價(jià)值。

　　2023年，中歐基金的投資、研究和風(fēng)控團(tuán)隊(duì)合力協(xié)作，在標(biāo)準(zhǔn)化選股流程基礎(chǔ)上，進(jìn)一步細(xì)分整合ESG因子，加強(qiáng)對(duì)投資標(biāo)的的ESG評(píng)估，確保所投資的企業(yè)在環(huán)境、社會(huì)和治理方面具有良好的表現(xiàn)。

　　在“雙碳”戰(zhàn)略方面，公司比較有代表性的碳中和主題基金——中歐碳中和混合型發(fā)起式證券投資基金投資運(yùn)作聚焦減碳路徑所涉及的相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈和行業(yè)，從碳排放源出發(fā)，通過(guò)投資電力行業(yè)脫碳化、工業(yè)行業(yè)節(jié)能化、交運(yùn)行業(yè)電力化、建筑行業(yè)綠色化等相關(guān)上市公司，助力實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)。

　　3、踐行普惠金融，以廣大投資者利益為先

　　普惠金融旨在實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)普及化和均等化，其核心是確保社會(huì)各群體都能以可負(fù)擔(dān)的成本獲得適當(dāng)?shù)?、有效的金融服?wù)。

　　在產(chǎn)品方面，中歐基金2023年第一時(shí)間響應(yīng)號(hào)召，調(diào)低旗下部分權(quán)益基金的管理費(fèi)率及托管費(fèi)率；同時(shí)參與了首批與基金規(guī)模掛鉤、與基金業(yè)績(jī)掛鉤、與投資者持有時(shí)間掛鉤的浮動(dòng)費(fèi)率產(chǎn)品創(chuàng)新，更好地滿(mǎn)足廣大投資者的投資理財(cái)需求，降低投資者的理財(cái)成本。

　　在服務(wù)方面，2023年公司積極配合中基協(xié)“一司一省一高?！奔啊盎鹦袠I(yè)話(huà)養(yǎng)老”兩大專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)，跨越7大省市，完成實(shí)地線(xiàn)下投教活動(dòng)19場(chǎng)。在線(xiàn)上，通過(guò)《研究深一度》《一起聊聊》《不懂就問(wèn)》《一分鐘理財(cái)經(jīng)》等系列精品投教欄目幫助廣大投資者樹(shù)立正確的投資理念，截至目前，累計(jì)播放量和閱讀量已經(jīng)超過(guò)7000萬(wàn)次。

　　4、深耕養(yǎng)老金融，提升服務(wù)中長(zhǎng)期資金能力

　　中歐基金將養(yǎng)老業(yè)務(wù)作為公司重點(diǎn)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，2018年成為業(yè)內(nèi)第一批發(fā)行養(yǎng)老目標(biāo)基金的基金管理公司。

　　在產(chǎn)品布局上，創(chuàng)設(shè)了品類(lèi)豐富的全產(chǎn)品線(xiàn)，不斷提升投顧服務(wù)與解決方案能力。截至2024年6月，公司已成立6只TDF產(chǎn)品、4只TRF產(chǎn)品，其中9只養(yǎng)老基金已上線(xiàn)Y份額（數(shù)據(jù)來(lái)源：基金定期報(bào)告，截至2024.6.30）。

　　在投教陪伴上，通過(guò)舉辦“525養(yǎng)老投資日”“養(yǎng)個(gè)習(xí)慣到老”等投教活動(dòng)，助力養(yǎng)老知識(shí)的科普和養(yǎng)老投資意識(shí)的持續(xù)喚醒，真正幫助投資者“投資更好的養(yǎng)老生活”。

　　5、加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，全面提升金融服務(wù)質(zhì)效

　　隨著科技的不斷進(jìn)步，數(shù)字金融在資管行業(yè)各領(lǐng)域得到了廣泛的應(yīng)用和快速的發(fā)展。中歐基金將數(shù)字化轉(zhuǎn)型視為重要戰(zhàn)略，通過(guò)深度整合人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，在各業(yè)務(wù)領(lǐng)域均取得了顯著成效。

　　在交易風(fēng)控方面，公司在傳統(tǒng)技術(shù)基礎(chǔ)上應(yīng)用BERT和Siamese網(wǎng)絡(luò)、OCR等人工智能技術(shù)建設(shè)了一套成熟、完整的“智能交易對(duì)手管理系統(tǒng)”。從交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理的要點(diǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等多方面完善交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　在數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)方面，公司搭建企業(yè)級(jí)大數(shù)據(jù)平臺(tái)，分析和挖掘海量用戶(hù)數(shù)據(jù)，構(gòu)建出客戶(hù)360度標(biāo)簽畫(huà)像，極大提升營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)化率及客戶(hù)粘性，同時(shí)逐步構(gòu)建起貫穿客群全生命周期的運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)管理體系。

　　未來(lái)，中歐基金將繼續(xù)深入貫徹落實(shí)二十屆三中全會(huì)精神，不斷提升金融服務(wù)能力和水平，力求滿(mǎn)足實(shí)體經(jīng)濟(jì)和人民群眾多層次多樣化的金融服務(wù)需求，為推動(dòng)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)自身力量。

（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）

(原標(biāo)題：中歐基金竇玉明：做好金融“五篇大文章” 推動(dòng)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展)

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