提高產(chǎn)品辨識(shí)度 今年來(lái)近40只場(chǎng)內(nèi)基金更名

　　上證報(bào)中國(guó)證券網(wǎng)訊（記者朱妍）為改變基金“撞名”或定位不明晰的情況，今年以來(lái)，已有近40只基金變更場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱或擴(kuò)位簡(jiǎn)稱。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，當(dāng)下公募基金行業(yè)場(chǎng)內(nèi)基金的同質(zhì)化情況較為明顯，基金公司不僅要提升產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力與辨識(shí)度，更應(yīng)根據(jù)自身優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)趨勢(shì)，合理規(guī)劃產(chǎn)品線布局，避免產(chǎn)品同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)。

　　場(chǎng)內(nèi)基金密集更名

　　9月26日起，銀河中證滬港深高股息指數(shù)型證券投資基金（LOF）A類份額（基金代碼：501307）的場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱由“銀河高股”變更為“紅利LOF”，擴(kuò)位證券簡(jiǎn)稱由“銀河高股息LOF”變更為“滬港深紅利LOF”。

　　無(wú)獨(dú)有偶，大成中證100ETF的場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱由“中證100ETF”更名為“中證A100ETF基金”；融通中證誠(chéng)通央企科技創(chuàng)新ETF的場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱由“央企科技ETF”變更為“央企科創(chuàng)ETF”；博時(shí)上證30年期國(guó)債ETF的場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱由“國(guó)債30ETF”更名為“30年國(guó)債指數(shù)ETF”。

　　“原來(lái)基金的場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱較難搜索到，持有人光看名字不能直觀了解到基金的投資方向，更名后產(chǎn)品會(huì)更具有辨識(shí)度?！庇谢鸸句N售部人士說(shuō)。

　　據(jù)上海證券報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至9月30日，今年以來(lái)，已有近40只基金變更場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱或擴(kuò)位簡(jiǎn)稱。排排網(wǎng)財(cái)富公募產(chǎn)品經(jīng)理朱潤(rùn)康認(rèn)為，基金更改場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱、擴(kuò)位簡(jiǎn)稱的原因可能是市場(chǎng)上出現(xiàn)了類似或相近的名稱，基金公司為避免混淆而調(diào)整；也可能是基金公司根據(jù)市場(chǎng)的變化或產(chǎn)品自身的調(diào)整更改名稱，使其更符合新的投資策略或市場(chǎng)定位。

　　基金“同質(zhì)化”現(xiàn)象嚴(yán)重

　　中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至今年8月末，公募基金的產(chǎn)品數(shù)量達(dá)到12132只，總計(jì)規(guī)模30.90萬(wàn)億元。其中，被動(dòng)型產(chǎn)品今年以來(lái)備受關(guān)注。以純指數(shù)股票基金為例，天相投顧數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，其規(guī)模已經(jīng)達(dá)到2.4萬(wàn)億元，較去年末的2萬(wàn)億元明顯增長(zhǎng)。

　　在“蛋糕”增加的同時(shí)，競(jìng)爭(zhēng)也日趨白熱化。以上述改名為“中證A100ETF基金”的大成中證100ETF為例，目前基金簡(jiǎn)稱中含有“中證100ETF”字樣的基金多達(dá)10只，場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱與該基金類似的不少。其中，華夏中證100ETF、富國(guó)中證100ETF的場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱均為“A100ETF”。

　　“基金的同質(zhì)化現(xiàn)象，不僅增加了投資者在選擇基金時(shí)的難度，某些產(chǎn)品還可能在行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)下規(guī)模變得過(guò)小，影響基金的運(yùn)作效率和投資者的收益?！敝鞚?rùn)康說(shuō)。

　　實(shí)際上，基金“擴(kuò)位簡(jiǎn)稱”的實(shí)施就是為了更好地區(qū)分“同名”產(chǎn)品。自2022年5月起，上交所上市的股票、存托憑證、債券、基金及公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（REITs）提供擴(kuò)位證券簡(jiǎn)稱；2022年12月，深交所發(fā)布《深圳證券交易所證券交易業(yè)務(wù)指南第4號(hào)——擴(kuò)位證券簡(jiǎn)稱》，基金產(chǎn)品也自2023年1月9日起實(shí)施擴(kuò)位。

　　“在被動(dòng)產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重的情況下，基金公司一方面需要深入了解投資者需求，包括投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好等，以便設(shè)計(jì)出符合市場(chǎng)需求的產(chǎn)品。另一方面，還要根據(jù)自身優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)趨勢(shì)，合理規(guī)劃產(chǎn)品線布局，避免產(chǎn)品線過(guò)于單一和同質(zhì)化，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品線的多元化和均衡化。同時(shí)，注重培養(yǎng)和引進(jìn)優(yōu)秀的基金經(jīng)理和投研人才，提升投資能力和產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力。”格上理財(cái)旗下金樟投資研究員王祎說(shuō)。

（文章來(lái)源：上海證券報(bào)·中國(guó)證券網(wǎng)）

(原標(biāo)題：提高產(chǎn)品辨識(shí)度 今年來(lái)近40只場(chǎng)內(nèi)基金更名)

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