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最新重磅來了!基金降費改革正在行業(yè)漸次落地 已有22家基金公司宣布降費
基金降費改革正在行業(yè)漸次落地。
據(jù)中國基金報獲悉,某證監(jiān)局下發(fā)傳達公募基金行業(yè)費率改革工作相關(guān)要求的通知,其中包括全面降低主動權(quán)益類基金產(chǎn)品的管理費、托管費費率,并穩(wěn)慎開展浮動費率創(chuàng)新產(chǎn)品試點,以及合理調(diào)降公募基金的證券交易傭金費率,進一步降低基金管理人尾隨傭金支付比例,強化費率相關(guān)信息披露要求等內(nèi)容。
自7月7日頭部基金公司迅速響應費率改革之后,近期陸續(xù)有基金公司跟隨。截至目前,已有22家基金公司宣布降低基金管理費率、托管費率,其他基金公司相關(guān)準備工作也在進行中。
多位業(yè)內(nèi)人士表示,費率改革有利于進一步提升投資者獲得感,此次改革對基金行業(yè)生態(tài)影響深遠,競爭格局面臨重塑。
明確四大方面要求
近日,某證監(jiān)局發(fā)布傳達公募基金行業(yè)費率改革工作相關(guān)要求的通知,包括四個方面內(nèi)容:
第一、全面降低主動權(quán)益類基金產(chǎn)品的管理費、托管費費率,并穩(wěn)慎開展浮動費率創(chuàng)新產(chǎn)品試點。
要求新注冊主動股票型、偏股混合型基金產(chǎn)品管理費、托管費費率不超過 1.2%、0.2%;目前存量的主動股票型、偏股混合型基金產(chǎn)品管理費、托管費費率統(tǒng)一調(diào)降至1.2%、0.2%。新注冊產(chǎn)品即日起執(zhí)行,存量產(chǎn)品降費工作于2023年底前完成。
同時,穩(wěn)慎開展浮動費率創(chuàng)新產(chǎn)品試點。鼓勵優(yōu)質(zhì)公募基金管理人創(chuàng)設分別與管理規(guī)模、投資者持有時間、投資業(yè)績相掛鉤的浮動費率創(chuàng)新產(chǎn)品。
第二、合理調(diào)降公募基金的證券交易傭金費率。
通知明確指出:
被動股票型基金產(chǎn)品不得通過證券交易傭金支付研究咨詢服務等費用,且交易傭金不得超過市場平均傭金費率水平;
其他類型基金產(chǎn)品可通過證券交易傭金支付一定比例的研究咨詢服務等費用,但交易傭金費率不得超過市場平均傭金費率水平的兩倍。
完善交易傭金分配制度,進一步降低基金管理人在單一證券公司的交易傭金分配比例上限。
相關(guān)改革措施涉及規(guī)則修訂,將于2023年底前完成。
第三、進一步降低基金管理人尾隨傭金支付比例,研究不同類型基金產(chǎn)品設置差異化的尾隨傭金支付比例上限。引導基金銷售機構(gòu)對公募基金認申購費用加大折扣力度。規(guī)范銷售機構(gòu)公募基金銷售服務費的收取。研究實施按照投資者持有基金期限設置階梯下降的費率模式。相關(guān)改革措施涉及規(guī)則修訂,將于2024年底前完成。
第四、強化費率相關(guān)信息披露要求。研究完善公募基金行業(yè)費率披露機制。
一是修訂基金產(chǎn)品資料概要,以更醒目、簡明、通俗形式披露基金產(chǎn)品綜合費用;
二是修訂基金年度報告模板,分別列示基金公司管理費凈收入與尾隨傭金支出,客觀反映基金管理人、基金銷售機構(gòu)的費用實際收取情況;
三是強化基金管理人證券交易傭金年度匯總支出情況披露要求,反映證券交易傭金費率水平和分配情況。
相關(guān)改革措施涉及規(guī)則修訂,將于2023年底前完成。
據(jù)記者了解,目前一些不少基金公司都在根據(jù)監(jiān)管安排,正在積極開展降費的各項準備工作,有些已計劃于8月底之前完成降費。
近期就有一家中小型基金公司表示,公司計劃在近期與相關(guān)基金的基金托管人協(xié)商一致,調(diào)低旗下全部主動權(quán)益類基金(含股票型及偏股混合型)的管理費率及托管費率,并對基金法律文件有關(guān)條款進行修訂,降低投資者的理財成本。
已有22家基金公司宣布降費
自7月7日證監(jiān)會發(fā)布降費通知后,在頭部基金公司迅速響應之后,后續(xù)陸續(xù)有公司跟隨。截至目前,已有22家基金公司宣布降低基金管理費率、托管費率。
最新加入降費陣營的是天弘、國投瑞銀兩家公司。7月17日起,天弘基金、國投瑞銀基金兩家公募旗下產(chǎn)品正式實施降費規(guī)定,成為繼易方達基金、廣發(fā)基金、富國基金等19家大中型公募后,第二批宣布降費的基金公司。
具體來看,天弘基金旗下共有16只主動權(quán)益類基金管理費率由1.5%/年調(diào)降至1.2%/年;19只基金的托管費率從0.25%/年調(diào)降至0.2%/年;國投瑞銀基金旗下實施降費的產(chǎn)品數(shù)量,則高達40只,多數(shù)為主動權(quán)益基金,管理費率由1.5%/年調(diào)降至1.2%/年,托管費率從0.25%/年調(diào)降至0.2%/年。
另外,7月17日,平安基金旗下正在發(fā)行的兩只新基金也宣布降費,分別是平安新鑫優(yōu)選混合和平安策略回報混合。
事實上,首批宣布降費的頭部公募,也在擴大旗下降費基金數(shù)量。比如匯添富基金于7月12日、7月14日補充公告稱,將正在發(fā)行中的匯添富遠景成長一年持有混合的管理費率由1.50%/年調(diào)低為1.20%/年、托管費率由0.25%/年調(diào)低為0.20%/年,將匯添富穩(wěn)健增長混合、添富盈潤混合、匯添富核心優(yōu)勢三個月混合FOF3只基金的托管費率由0.25%/年調(diào)低為0.20%/年。
值得一提的是,在權(quán)益基金下調(diào)費率的同時,個別債券類基金也宣布下調(diào)費率。從7月17日起,天弘穩(wěn)利定開債基調(diào)低管理費、托管費、銷售服務費的規(guī)定正式實施,管理費由0.70%年費率調(diào)低為0.30%年費率,托管費由0.20%年費率調(diào)低為0.10%年費率,銷售服務費由0.40%年費率調(diào)低為0.30%年費率。從調(diào)降幅度看,這些債券產(chǎn)品下調(diào)費率的幅度甚至大于權(quán)益基金。
除上述公司外,其他基金公司根據(jù)監(jiān)管安排,目前正在積極開展降費的各項準備工作。降費逐漸成為行業(yè)趨勢,中小公募基金公司將陸續(xù)加入。
為行業(yè)長遠健康發(fā)展打下根基
談及此次費率改革,行業(yè)人士紛紛表示,這有利于進一步提升投資者獲得感,并助推行業(yè)更高質(zhì)量發(fā)展,為行業(yè)長遠健康發(fā)展打下根基。
嘉實基金表示,此次費率改革,有利于進一步提升投資者獲得感,并助推行業(yè)更高質(zhì)量發(fā)展。通過對公募基金相關(guān)費率的改革優(yōu)化,能夠進一步建立健全與我國公募基金行業(yè)發(fā)展階段相適應的費率制度機制,有助于進一步促進行業(yè)健康發(fā)展,使公募基金與投資者利益更加協(xié)調(diào)一致、互相支撐、共同實現(xiàn)。
金融普惠一直是公募基金承擔的使命職責之一。公募基金費率下調(diào),積極讓利于投資者,是堅守普惠初心,有利于公募基金行業(yè)在提升財富管理效應等方面發(fā)揮更大功能效用,讓現(xiàn)代化建設成果更多惠及投資者。
中歐基金也表示,“受人之托、代人理財”是公募基金行業(yè)發(fā)展本源,此次費率改革是公募基金管理人踐行“投資者利益至上”的重要體現(xiàn),也是公募基金行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的必然結(jié)果。近年來,隨著居民可支配收入增長和財富管理意識增強,公募基金行業(yè)快速發(fā)展,管理規(guī)模的增長促使基金運營的邊際成本不斷下降,為降低基金費率提供了條件。
主動權(quán)益類基金費率降低,除了降低持有人的長期投資成本,讓利于民外,也將推動養(yǎng)老金等專業(yè)機構(gòu)投資者及中長期資金通過公募基金,進一步加大權(quán)益類資產(chǎn)配置,為全面實行股票發(fā)行注冊制改革,提供穩(wěn)定的流動性支持。中歐基金表示,相信長期來看,行業(yè)費率改革將幫助基金管理人贏得更多市場份額和客戶信任,行業(yè)有望實現(xiàn)“總量提升、結(jié)構(gòu)優(yōu)化”,從而確保資本市場平穩(wěn)健康發(fā)展。
此外,鵬揚基金也表示,分步驟推行基金行業(yè)費率改革,一方面有利于降低持有人投資理財成本,是發(fā)展普惠金融的必然趨勢;另一方面增加公募行業(yè)開展基金業(yè)務的競爭優(yōu)勢,有利于吸引投資者,助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
(文章來源:中國基金報)
(原標題:最新,重磅來了)
(責任編輯:10)
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