最新重磅來了！基金降費改革正在行業(yè)漸次落地 已有22家基金公司宣布降費

　　基金降費改革正在行業(yè)漸次落地。

　　據(jù)中國基金報獲悉，某證監(jiān)局下發(fā)傳達公募基金行業(yè)費率改革工作相關(guān)要求的通知，其中包括全面降低主動權(quán)益類基金產(chǎn)品的管理費、托管費費率，并穩(wěn)慎開展浮動費率創(chuàng)新產(chǎn)品試點，以及合理調(diào)降公募基金的證券交易傭金費率，進一步降低基金管理人尾隨傭金支付比例，強化費率相關(guān)信息披露要求等內(nèi)容。

　　自7月7日頭部基金公司迅速響應費率改革之后，近期陸續(xù)有基金公司跟隨。截至目前，已有22家基金公司宣布降低基金管理費率、托管費率，其他基金公司相關(guān)準備工作也在進行中。

　　多位業(yè)內(nèi)人士表示，費率改革有利于進一步提升投資者獲得感，此次改革對基金行業(yè)生態(tài)影響深遠，競爭格局面臨重塑。

　　明確四大方面要求

　　近日，某證監(jiān)局發(fā)布傳達公募基金行業(yè)費率改革工作相關(guān)要求的通知，包括四個方面內(nèi)容：

　　第一、全面降低主動權(quán)益類基金產(chǎn)品的管理費、托管費費率，并穩(wěn)慎開展浮動費率創(chuàng)新產(chǎn)品試點。

　　要求新注冊主動股票型、偏股混合型基金產(chǎn)品管理費、托管費費率不超過 1.2%、0.2%；目前存量的主動股票型、偏股混合型基金產(chǎn)品管理費、托管費費率統(tǒng)一調(diào)降至1.2%、0.2%。新注冊產(chǎn)品即日起執(zhí)行，存量產(chǎn)品降費工作于2023年底前完成。

　　同時，穩(wěn)慎開展浮動費率創(chuàng)新產(chǎn)品試點。鼓勵優(yōu)質(zhì)公募基金管理人創(chuàng)設分別與管理規(guī)模、投資者持有時間、投資業(yè)績相掛鉤的浮動費率創(chuàng)新產(chǎn)品。

　　第二、合理調(diào)降公募基金的證券交易傭金費率。

　　通知明確指出：

　　被動股票型基金產(chǎn)品不得通過證券交易傭金支付研究咨詢服務等費用，且交易傭金不得超過市場平均傭金費率水平；

　　其他類型基金產(chǎn)品可通過證券交易傭金支付一定比例的研究咨詢服務等費用，但交易傭金費率不得超過市場平均傭金費率水平的兩倍。

　　完善交易傭金分配制度，進一步降低基金管理人在單一證券公司的交易傭金分配比例上限。

　　相關(guān)改革措施涉及規(guī)則修訂，將于2023年底前完成。

　　第三、進一步降低基金管理人尾隨傭金支付比例，研究不同類型基金產(chǎn)品設置差異化的尾隨傭金支付比例上限。引導基金銷售機構(gòu)對公募基金認申購費用加大折扣力度。規(guī)范銷售機構(gòu)公募基金銷售服務費的收取。研究實施按照投資者持有基金期限設置階梯下降的費率模式。相關(guān)改革措施涉及規(guī)則修訂，將于2024年底前完成。

　　第四、強化費率相關(guān)信息披露要求。研究完善公募基金行業(yè)費率披露機制。

　　一是修訂基金產(chǎn)品資料概要，以更醒目、簡明、通俗形式披露基金產(chǎn)品綜合費用；

　　二是修訂基金年度報告模板，分別列示基金公司管理費凈收入與尾隨傭金支出，客觀反映基金管理人、基金銷售機構(gòu)的費用實際收取情況；

　　三是強化基金管理人證券交易傭金年度匯總支出情況披露要求，反映證券交易傭金費率水平和分配情況。

　　相關(guān)改革措施涉及規(guī)則修訂，將于2023年底前完成。

　　據(jù)記者了解，目前一些不少基金公司都在根據(jù)監(jiān)管安排，正在積極開展降費的各項準備工作，有些已計劃于8月底之前完成降費。

　　近期就有一家中小型基金公司表示，公司計劃在近期與相關(guān)基金的基金托管人協(xié)商一致，調(diào)低旗下全部主動權(quán)益類基金（含股票型及偏股混合型）的管理費率及托管費率，并對基金法律文件有關(guān)條款進行修訂，降低投資者的理財成本。

　　已有22家基金公司宣布降費

　　自7月7日證監(jiān)會發(fā)布降費通知后，在頭部基金公司迅速響應之后，后續(xù)陸續(xù)有公司跟隨。截至目前，已有22家基金公司宣布降低基金管理費率、托管費率。

　　最新加入降費陣營的是天弘、國投瑞銀兩家公司。7月17日起，天弘基金、國投瑞銀基金兩家公募旗下產(chǎn)品正式實施降費規(guī)定，成為繼易方達基金、廣發(fā)基金、富國基金等19家大中型公募后，第二批宣布降費的基金公司。

　　具體來看，天弘基金旗下共有16只主動權(quán)益類基金管理費率由1.5%/年調(diào)降至1.2%/年；19只基金的托管費率從0.25%/年調(diào)降至0.2%/年；國投瑞銀基金旗下實施降費的產(chǎn)品數(shù)量，則高達40只，多數(shù)為主動權(quán)益基金，管理費率由1.5%/年調(diào)降至1.2%/年，托管費率從0.25%/年調(diào)降至0.2%/年。

　　另外，7月17日，平安基金旗下正在發(fā)行的兩只新基金也宣布降費，分別是平安新鑫優(yōu)選混合和平安策略回報混合。

　　事實上，首批宣布降費的頭部公募，也在擴大旗下降費基金數(shù)量。比如匯添富基金于7月12日、7月14日補充公告稱，將正在發(fā)行中的匯添富遠景成長一年持有混合的管理費率由1.50%/年調(diào)低為1.20%/年、托管費率由0.25%/年調(diào)低為0.20%/年，將匯添富穩(wěn)健增長混合、添富盈潤混合、匯添富核心優(yōu)勢三個月混合FOF3只基金的托管費率由0.25%/年調(diào)低為0.20%/年。

　　值得一提的是，在權(quán)益基金下調(diào)費率的同時，個別債券類基金也宣布下調(diào)費率。從7月17日起，天弘穩(wěn)利定開債基調(diào)低管理費、托管費、銷售服務費的規(guī)定正式實施，管理費由0.70%年費率調(diào)低為0.30%年費率，托管費由0.20%年費率調(diào)低為0.10%年費率，銷售服務費由0.40%年費率調(diào)低為0.30%年費率。從調(diào)降幅度看，這些債券產(chǎn)品下調(diào)費率的幅度甚至大于權(quán)益基金。

　　除上述公司外，其他基金公司根據(jù)監(jiān)管安排，目前正在積極開展降費的各項準備工作。降費逐漸成為行業(yè)趨勢，中小公募基金公司將陸續(xù)加入。

　　為行業(yè)長遠健康發(fā)展打下根基

　　談及此次費率改革，行業(yè)人士紛紛表示，這有利于進一步提升投資者獲得感，并助推行業(yè)更高質(zhì)量發(fā)展，為行業(yè)長遠健康發(fā)展打下根基。

　　嘉實基金表示，此次費率改革，有利于進一步提升投資者獲得感，并助推行業(yè)更高質(zhì)量發(fā)展。通過對公募基金相關(guān)費率的改革優(yōu)化，能夠進一步建立健全與我國公募基金行業(yè)發(fā)展階段相適應的費率制度機制，有助于進一步促進行業(yè)健康發(fā)展，使公募基金與投資者利益更加協(xié)調(diào)一致、互相支撐、共同實現(xiàn)。

　　金融普惠一直是公募基金承擔的使命職責之一。公募基金費率下調(diào)，積極讓利于投資者，是堅守普惠初心，有利于公募基金行業(yè)在提升財富管理效應等方面發(fā)揮更大功能效用，讓現(xiàn)代化建設成果更多惠及投資者。

　　中歐基金也表示，“受人之托、代人理財”是公募基金行業(yè)發(fā)展本源，此次費率改革是公募基金管理人踐行“投資者利益至上”的重要體現(xiàn)，也是公募基金行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的必然結(jié)果。近年來，隨著居民可支配收入增長和財富管理意識增強，公募基金行業(yè)快速發(fā)展，管理規(guī)模的增長促使基金運營的邊際成本不斷下降,為降低基金費率提供了條件。

　　主動權(quán)益類基金費率降低，除了降低持有人的長期投資成本，讓利于民外，也將推動養(yǎng)老金等專業(yè)機構(gòu)投資者及中長期資金通過公募基金，進一步加大權(quán)益類資產(chǎn)配置，為全面實行股票發(fā)行注冊制改革，提供穩(wěn)定的流動性支持。中歐基金表示，相信長期來看，行業(yè)費率改革將幫助基金管理人贏得更多市場份額和客戶信任，行業(yè)有望實現(xiàn)“總量提升、結(jié)構(gòu)優(yōu)化”，從而確保資本市場平穩(wěn)健康發(fā)展。

　　此外，鵬揚基金也表示，分步驟推行基金行業(yè)費率改革，一方面有利于降低持有人投資理財成本，是發(fā)展普惠金融的必然趨勢；另一方面增加公募行業(yè)開展基金業(yè)務的競爭優(yōu)勢，有利于吸引投資者，助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

（文章來源：中國基金報）

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